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2025年数字人民币个人钱包开户合规考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题

1.根据数字人民币试点相关规定，个人钱包开立后，其对应的唯一身份标识是（）。

A.钱包编号

B.开户行名称

C.客户姓名及证件号码

D.手机应用程序名称

2.从事数字人民币个人钱包开户业务的金融机构，在客户身份核验过程中，主要遵循的国际通行的金融原则是（）。

A.保密原则

B.了解你的客户（KYC）原则

C.公开透明原则

D.实名制原则

3.以下关于数字人民币个人钱包的表述，正确的是（）。

A.个人钱包可以用于存储现金

B.个人钱包分为资产钱包和工具钱包，均需实名开立

C.个人钱包的资金来源必须是银行账户存款

D.境外人士不可以开立数字人民币个人钱包

4.数字人民币个人钱包在开立时，关于客户身份信息的采集，以下说法错误的是（）。

A.应采集客户的有效身份证件信息

B.可以采集客户的生物识别信息，需经客户同意并确保安全存储

C.客户的地址信息不是必采集项

D.采集的客户信息需符合反洗钱相关客户身份识别的要求

5.金融机构在向个人客户销售数字人民币产品或服务时，必须充分进行风险提示，以下不属于风险提示重要内容的是（）。

A.数字人民币与现金、银行卡的区别

B.数字人民币账户的交易限额规定

C.个人信息保护政策

D.股票、基金等投资产品的市场风险

6.根据当前试点规定，数字人民币个人钱包的日累计交易限额，适用于（）。

A.所有类型的个人钱包

B.仅资产钱包

C.仅工具钱包

D.境外人士开立的钱包

7.数字人民币个人钱包的实名管理原则要求，在钱包的（）等环节，均需核验并记录客户的有效身份证明文件。

A.开立、挂失、解挂、注销

B.开立、查询余额

C.充值、消费

D.开立、充值、消费

8.金融机构工作人员在办理数字人民币个人钱包开户业务时，泄露客户身份信息或交易信息，可能违反的法律法规包括（）。

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国网络安全法》

C.《中华人民共和国个人信息保护法》

D.《中华人民共和国消费者权益保护法》

9.以下哪个场景属于数字人民币个人钱包的合规使用？（）

A.使用个人钱包进行跨境赌博资金的结算

B.开立多个个人钱包规避交易限额

C.向他人出租、出借个人钱包用于交易

D.利用个人钱包进行小额、高频的日常消费

10.金融机构在处理客户关于数字人民币开户的咨询时，应遵循的原则不包括（）。

A.准确告知开户条件和流程

B.营造开户的紧迫感和优惠感

C.完整进行风险提示

D.保护客户个人信息安全

二、判断题

1.数字人民币个人钱包的开立不涉及任何身份核验环节。（）

2.数字人民币资产钱包的资金可以通过银行转账、现金存取等多种方式充入，也可以通过消费、转账等方式转出。（）

3.境外人士在中国试点地区可以开立数字人民币个人钱包，但仅限于工具钱包，且不能充值。（）

4.金融机构在采集客户身份信息时，可以不经客户同意，将其用于与开户无关的其他商业目的。（）

5.数字人民币个人钱包的交易具有匿名性，银行无法追踪交易路径。（）

6.如果客户丢失了数字人民币个人钱包对应的手机设备，可以凭有效身份证明办理钱包挂失和挂失解挂手续。（）

7.数字人民币个人钱包的年累计交易限额是指从开立钱包当年起，到年底为止的累计交易金额不能超过该限额。（）

8.金融机构工作人员在客户开户过程中，可以为了提高业绩，诱导客户开立不必要或不符合条件的钱包。（）

9.数字人民币工具钱包主要服务于政府服务、公益捐赠等场景，可以不绑定任何身份信息使用。（）

10.金融机构需要建立健全内部控制和合规审查机制，以防范数字人民币个人钱包开户业务中的操作风险和合规风险。（）

三、填空题

1.数字人民币个人钱包开立后，客户需要妥善保管其______和______，并对其使用安全负责。

2.根据反洗钱要求，金融机构对开立数字人民币个人钱包的客户进行风险等级划分，主要依据客户的______、______等因素。

3.客户在开立数字人民币个人钱包时，需要签署相关的______，确认已了解并愿意遵守相关规定