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2026年银行柜员等级考试业务题含答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.中国人民银行发布的《个人存款账户实名制规定》实施于哪一年？

A.2000年

B.1999年

C.2001年

D.1998年

2.银行柜员在办理现金存取业务时，以下哪项操作不符合《反洗钱法》要求？

A.对单笔超过5万元的现金交易进行记录

B.对客户身份证件进行联网核查

C.直接为客户兑换外币现金

D.对大额现金存取进行登记

3.银行柜员在处理客户挂失业务时，若客户未提供有效身份证件，应如何处理？

A.直接办理挂失并冻结账户

B.拒绝办理并要求客户补充证件

C.告知客户需由法定代表人到场办理

D.先电话核实身份再办理

4.以下哪种票据属于《票据法》规定的有价证券？

A.汇票

B.存单

C.债券

D.以上都是

5.银行柜员在办理转账业务时，若客户要求将款项转入非同名账户，应如何操作？

A.直接办理并注明原因

B.拒绝办理并解释风险

C.确认客户签署授权书后办理

D.拨打客户电话核实

6.根据《银行卡业务管理办法》，以下哪项属于银行卡的风险控制措施？

A.允许客户设置弱密码

B.对交易限额进行动态调整

C.允许客户随意修改卡密码

D.不对交易进行实时监控

7.银行柜员在办理贷款业务时，若客户提供的收入证明不完整，应如何处理？

A.直接拒绝贷款申请

B.告知客户补充材料后重新提交

C.先电话核实收入情况再审批

D.直接放款并后续追偿

8.银行柜员在处理客户投诉时，以下哪项做法不正确？

A.详细记录客户诉求

B.立即向上级汇报

C.私下承诺解决时间

D.主动跟进处理进度

9.根据《人民币反假货币条例》，银行柜员在发现假币时，应如何处理？

A.直接没收假币并登记

B.告知客户假币情况并协助鉴定

C.不予处理并建议客户自行鉴定

D.立即报警并扣留客户

10.银行柜员在办理外汇业务时，若客户要求提取外币现金，应如何操作？

A.直接办理并记录用途

B.拒绝办理并解释政策

C.确认客户已购汇并留存凭证

D.先电话核实客户身份再办理

二、多选题（共10题，每题2分）

11.银行柜员在办理账户开户业务时，需要核实客户的哪些证件？

A.身份证

B.户口本

C.投资证明

D.住址证明

12.银行柜员在处理信用卡业务时，以下哪些属于风险控制措施？

A.设置交易限额

B.实名认证

C.定期短信提醒

D.允许密码为“123456”

13.银行柜员在办理汇款业务时，需要特别注意哪些事项？

A.核对收款人信息

B.确认汇款用途

C.对大额汇款进行登记

D.直接代客户填写汇款单

14.根据《反洗钱法》，银行柜员在哪些情况下需要报告可疑交易？

A.客户频繁现金存取

B.交易金额异常

C.交易对手为境外账户

D.客户提供虚假信息

15.银行柜员在处理客户挂失业务时，以下哪些流程是必要的？

A.核对客户身份证件

B.确认账户余额

C.登记挂失信息

D.立即冻结账户

16.银行柜员在办理贷款业务时，需要审核客户的哪些材料？

A.收入证明

B.财产证明

C.信用报告

D.婚姻状况证明

17.银行柜员在处理客户投诉时，以下哪些做法是正确的？

A.保持耐心倾听

B.详细记录问题

C.私下承诺解决时间

D.及时反馈处理结果

18.根据《人民币反假货币条例》，银行柜员在发现假币时，应如何处理？

A.登记假币信息

B.告知客户并协助鉴定

C.立即没收假币

D.向公安机关报告

19.银行柜员在办理外汇业务时，以下哪些属于合规操作？

A.核实客户购汇证明

B.确认交易用途

C.直接代客户购汇

D.对大额交易进行登记

20.银行柜员在处理电子银行业务时，以下哪些属于风险控制措施？

A.设置交易密码

B.动态口令验证

C.定期修改密码

D.允许密码为生日

三、判断题（共10题，每题1分）

21.银行柜员在办理现金存取业务时，可以直接代客户保管现金。（×）

22.银行柜员在处理贷款业务时，可以私下向客户承诺放款时间。（×）

23.银行柜员在发现假币时，可以直接没收假币并要求客户赔偿。（×）

24.银行柜员在办理外汇业务时，可以直接为客户代购外币。（×）

25.银行柜员在处理客户投诉时，可以拒绝记录客户诉求。（×）

26.银行柜员在办理账户开户业务时，可以不核实客户身份证件。（×）

27.银行柜员在处理信用卡业务时，可以直接为客户调高信用额度。（×）

28.银行柜员在发现可疑交易时，可以直接要求客户解释。（√）

29.银行柜员在办理汇款业务时，可以直接代客户填写