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2026年金融服务顾问合同规范

鉴于顾问（以下简称“顾问”）拥有相应的金融服务专业知识及资

质，愿意为服务对象（以下简称“服务对象”）提供专业的金融服务

顾问建议；服务对象愿意根据自身财务状况和目标，寻求并接受顾问

提供的金融服务顾问服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法

律法规的规定，双方经友好协商，达成以下协议，以资共同遵守。

第一条定义

1.1顾问是指根据相关法律法规及职业道德规范，接受服务对象的

委托，运用专业知识，为服务对象提供财务分析、财务规划、投资建

议等非交易执行类服务的专业人士。

1.2服务对象是指委托顾问提供金融服务顾问服务的个人或机构。

1.3金融服务顾问服务是指顾问为服务对象提供的财务状况分析、

财务目标设定、投资策略建议、产品信息介绍（非销售）、方案执行

协助（如服务对象授权）及持续跟踪咨询等服务。

1.4财务建议是指顾问基于对服务对象信息的了解和分析，提出的

涉及金融产品的选择、配置和调整的建议方案。

第二条服务范围与内容

2.1顾问的服务范围包括但不限于：

(1)全面了解服务对象的财务状况，包括收入、支出、资产、

负债、现金流等；

(2)协助服务对象明确其短期、中期及长期的财务目标；

(3)根据服务对象的财务状况、风险承受能力和投资目标，提

供个性化的财务规划方案；

(4)向服务对象介绍市场上可能适合其需求的金融产品信息，

解释产品特征、风险等级、费用结构、投资策略等；

(5)在服务对象授权的情况下，协助其准备相关申请材料或就

产品申请事宜与金融机构进行沟通；

(6)定期（或根据需要）与服务对象沟通，回顾其财务状况变

化，调整原有规划建议，解答服务对象提出的咨询。

2.2顾问将基于其专业判断，以客观、中立的态度向服务对象提供

财务建议，但最终决策权在于服务对象。

第三条服务对象的权利与义务

3.1服务对象的权利：

(1)有权要求顾问出示其执业资质证明文件，并了解其收费标

准和方式；

(2)有权获得顾问提供的财务建议报告或方案，并有权要求顾

问对其内容进行解释说明；

(3)有权要求顾问在服务过程中对其个人信息和财务信息予以

保密；

(4)有权根据自身情况，自主决定是否采纳顾问的财务建议，

以及如何执行；

(5)有权在顾问违反法律法规、职业道德或合同约定时，要求

其纠正，甚至解除本合同；

(6)有权获得第三方（如监管机构、行业协会）的投诉渠道信

息。

3.2服务对象的义务：

(1)应当如实、完整、准确地向顾问提供其个人或机构的财务

信息、经营状况、投资目标、风险偏好等，并保证所提供信息的基础

资料真实有效；

(2)应当积极配合顾问开展必要的访谈、问卷调查、资料收集

等工作；

(3)应当按照本合同约定，按时足额支付顾问服务费用；

(4)在接受顾问建议后，应审慎考虑，独立做出决策，并对决

策后果负责。

第四条费用与支付

4.1顾问提供本合同项下的金融服务顾问服务，收取服务费用。服

务费用的具体标准如下：

[此处根据实际情况选择并描述具体的收费模式，例如：]

(1)采用固定费用模式，服务对象需向顾问支付固定月费人民

币______元/月（或年费人民币______元/年）。首期费用于本合同签

订之日起______日内支付，后续费用于每个服务周期开始前______日

内支付。

(2)采用按项目收费模式，针对特定的财务规划报告，服务对

象需向顾问支付费用人民币______元。费用于服务报告交付之日起

______日内支付。

(3)采用按交易额比例收费模式，若顾问同时提供产品推荐服

务，则按照服务对象最终通过顾问执行的交易金额的______%收取佣

金，最低收费人民币______元，最高收费人民币______元。佣金于交

易完成并结算后______日内支付。

[根据选择删除不适用的一项或补充其他模式]

4.2支付方式：服务费用通过银行转账方式支付至顾问指定