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2026年金融服务合同指引

甲方（金融机构）：

法定代表人/授权代表：

住所：

统一社会信用代码：

乙方（客户）：

法定代表人/授权代表（如适用）：

住所：

统一社会信用代码/身份证号码：

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方

在平等、自愿、公平、诚信的原则基础上，经友好协商，就甲方为乙

方提供以下金融服务事宜，达成如下协议：

第一条合同标的

1.1甲方同意为乙方提供的服务内容为：[请根据实际情况填写具

体服务内容，例如：个人贷款服务、理财顾问服务、保险产品销售服

务、支付结算服务等]。

1.2服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止。服务期限届满前

[提前通知期限]，如双方无异议，本合同可[自动续约/根据约定方式

续约]。

第二条甲乙双方的权利义务

2.1甲方的权利义务

2.1.1甲方的权利：

（a）按照合同约定向乙方提供金融服务；

（b）要求乙方提供履行合同所需的真实、准确、完整的个人信息

及资料；

（c）根据合同约定收取服务费用；

（d）监督乙方按照约定使用资金或遵守相关交易规则；

（e）依法保护乙方的个人信息和资产安全；

（f）根据法律法规及监管要求，履行相关的报告和信息披露义

务。

2.1.2甲方的义务：

（a）保证所提供的服务符合法律法规及监管要求，并保证服务质

量；

（b）对乙方提供的个人信息和资料予以保密，除法律法规另有规

定或获得乙方同意外，不得向任何第三方披露；

（c）采取有效的技术和管理措施，保障乙方个人信息和资产的安

全；

（d）按照合同约定向乙方提供服务报告、结算报表等文件；

（e）在提供服务前，向乙方充分披露相关风险，并告知乙方权利

义务及争议解决方式；

（f）依法履行客户身份识别（KYC）、反洗钱（AML）等相关义

务。

2.2乙方的权利义务

2.2.1乙方的权利：

（a）享有按照合同约定获得甲方提供的金融服务的权利；

（b）有权要求甲方按照合同约定履行义务；

（c）有权了解甲方提供的服务内容、费用、风险等信息；

（d）有权对甲方提供的金融服务进行监督，并提出意见和建议；

（e）有权依法投诉、举报甲方违反法律法规或合同约定的行为。

2.2.2乙方的义务：

（a）按照合同约定支付服务费用；

（b）向甲方提供真实、准确、完整的个人信息及资料，并对其真

实性、准确性、完整性负责；

（c）按照合同约定使用服务或遵守相关交易规则；

（d）妥善保管账户信息及密码，并对由此产生的后果承担责任；

（e）配合甲方进行客户身份识别、反洗钱等调查或信息核实工

作；

（f）遵守国家法律法规及监管政策，不得利用甲方提供的服务从

事非法活动。

第三条费用及支付

3.1乙方应向甲方支付的服务费用包括：[请根据实际情况填写具

体费用项目，例如：服务费、管理费、交易费、逾期费等]。

3.2各项费用的计算方式、收取标准和支付方式如下：

（a）[费用项目一]：按照[计算方式]计算，于[支付时间]以[支付

方式]支付；

（b）[费用项目二]：按照[计算方式]计算，于[支付时间]以[支付

方式]支付；

（c）[其他费用项目及支付方式]。

3.3如乙方未按照约定支付服务费用，应按照[逾期利率]支付逾期

费用。

3.4对于费用产生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可

提交[仲裁委员会名称]仲裁或依法向甲方住所地人民法院提起诉讼。

第四条风险揭示

4.1甲方已向乙方充分揭示了本合同项下服务可能存在的风险，包

括但不限于：[请根据实际情况填写具体风险，例如：市场风险、信用

风险、流动性风险、操作风险、法律风险等]。

4.2乙方已了解并确认自身风险承受能力等级为[风险等级]，并确

认已签署风险承受能力评估问卷。

4.3乙方确认，在签署本合同前，已仔细阅读并理解本合同所有条

款，特别是风险揭示条款，并自愿承担相关风险。

第五条数据安全和隐私保护

5.1甲方承诺将