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2026年金融投资合同签订指南

甲方（投资者）：[投资者姓名/名称]，证件号码/统一社会信用代

码：[证件号码/统一社会信用代码]，住所地/注册地址：[住所地/注

册地址]，联系电话：[联系电话]。

乙方（金融机构）：[金融机构全称]，统一社会信用代码：[统一

社会信用代码]，注册地址：[注册地址]，法定代表人：[法定代表人

姓名]，联系电话：[联系电话]。

鉴于：

1.甲方希望将其合法持有的资金投资于乙方发行的[产品全称]

（产品代码：[产品代码，如有]）；

2.乙方是[产品全称]的发行机构/管理人/受托人，依法有权发售

并管理该产品；

3.依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券

法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规、监

管规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好

协商，就甲方投资于[产品全称]事宜，达成如下协议，以兹共同遵

守。

第一条投资标的

甲方同意投资于由乙方发行的[产品全称]（以下简称“产品”），

该产品为[产品类型，如：证券投资基金、银行理财产品、信托计划

等]，主要投资方向为[投资方向]，投资策略为[投资策略]。产品风险

等级为[风险等级]，产品具体信息详见产品募集说明书、产品合同及

后续定期报告等法律文件。

第二条投资金额与方式

1.甲方承诺以人民币[投资金额]元（大写：[大写金额]）作为投

资资金，用于购买产品份额/部分。

2.甲方应于[具体日期或约定条件]前，将投资资金足额汇入乙方

指定账户：

账户名称：[乙方账户名称]

开户银行：[开户银行名称]

银行账号：[银行账号]

3.资金到账并经乙方确认核实后，甲方获得[产品份额/部分]份

额，具体数量以乙方确认的记录为准。

第三条甲方的权利与义务

甲方的权利：

1.获得与所投资金对应的[产品份额/部分]；

2.按照产品合同约定及招募说明书规定，获取投资收益；

3.在产品合同约定的期限内，或符合合同约定的条件下，申请赎

回/转让其持有的[产品份额/部分]；

4.获得乙方按照法律法规和合同约定披露的产品净值、定期报

告、临时信息披露等文件；

5.对乙方的投资运作进行监督，并要求乙方履行信息提供和风险

揭示义务；

6.法律法规及合同约定的其他权利。

甲方的义务：

1.向乙方提供真实、准确、完整的身份证明文件、财务信息及风

险承受能力评估结果，并保证其投资决策基于自身独立判断和风险承

受能力；

2.按时足额支付购买产品的投资款项；

3.遵守产品合同约定的各项条款，特别是关于投资期限、风险承

受能力匹配等方面的约定；

4.不得非法转让其持有的[产品份额/部分]；

5.保守在投资过程中获悉的乙方商业秘密及非公开信息；

6.自行承担投资本金及投资收益的全部风险；

7.法律法规及合同约定的其他义务。

第四条乙方的权利与义务

乙方的权利：

1.按照产品合同约定的投资策略和范围，独立管理和运用甲方的

投资资金；

2.按照合同约定及法律法规规定，向甲方收取管理费、托管费、

业绩报酬、销售服务费等费用；

3.定期或不定期向甲方披露产品信息、经营状况、财务报告等；

4.在甲方违反合同约定或存在违法违规行为时，有权采取必要措

施，包括但不限于要求甲方补充资金、限制甲方权利、解除合同等；

5.根据法律法规和监管要求，对甲方进行投资者适当性管理；

6.法律法规及合同约定的其他权利。

乙方的义务：

1.遵循专业化、审慎经营的原则，履行投资者适当性管理职责，

确保产品风险等级与甲方风险承受能力等级相匹配，并保留相关评估

和匹配记录；

2.如实、准确、完整、及时地披露产品信息，包括但不限于产品

募集说明书、基金合同、定期报告、临时信息披露、费率结构、关联

交易等信息；

3.采取有效措施保护甲方信息和资金安全；

4.依据产品合同约定的投资策略和范围进行投资运作，并履行投

资管理和风险控制职责；

5.按照合同约定，定期向甲方计算并披露产品净值，并按时支付

应分配给甲方的投资收益；

6.在产品合同约定的期