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2026年金融产品销售与合规管理合同协议

鉴于卖方（以下简称“甲方”）是一家依法设立并有效存续的金融

机构，拥有合法的金融产品销售资质；买方（以下简称“乙方”）希

望在2026年度代理销售甲方指定的金融产品，并严格遵守相关法律法

规及本合同约定的合规管理要求。

根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行业监督管

理法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国保险法》、

国务院发布的《金融机构反洗钱规定》及其实施办法、《证券公司监

督管理条例》、《商业银行法》等相关法律法规，以及甲乙双方经友

好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条定义与解释

除非本合同另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1“金融产品”指由甲方合法发行的，经中国金融监管机构批准

或备案，可向不特定公众或特定群体销售的各类金融工具，具体包括

但不限于[请根据实际情况列明金融产品类别，例如：银行理财产品、

证券期货产品、保险产品、基金产品等]。本合同项下的金融产品范围

以甲方另行书面通知为准。

1.2“甲方”指本合同项下的卖方，即[甲方全称]。

1.3“乙方”指本合同项下的买方，即[乙方全称]。

1.4“销售区域”指甲方授权乙方进行金融产品销售的地理范围，

具体为[请明确销售区域]。

1.5“适当性匹配”指根据中国金融监管机构的规定及甲方的内部

制度，将适合的产品销售给具有相应风险承受能力及投资目的的客

户。

1.6“客户信息”指在金融产品销售活动中收集、获取或产生的涉

及客户身份识别、财产状况、金融需求、风险承受能力、交易行为等

的所有信息。

1.7“销售行为”包括但不限于客户接洽、需求分析、产品介绍、

风险揭示、交易促成、合同签订、售后跟踪等全部或部分环节。

1.8“合规管理”指甲方为满足法律法规要求及实现内部风险控制

目标而建立并执行的一系列政策、制度、流程和措施。

1.9“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，

包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律政策重大调整等。

1.10“保密信息”指甲乙双方在合作过程中知晓的，无论口头或

书面形式，未公开的，与对方业务、技术、客户、财务、管理等信息

相关的，具有商业价值并需要保密的数据或资料。

1.11“通知”指根据本合同约定方式发出的任何书面函件、通

知、声明等。

1.12“工作日”指中国法定工作日，不包括周末及法定节假日。

第二条金融产品信息与销售授权

2.1甲方有权根据市场情况和自身业务发展，决定是否向乙方授权

销售特定的金融产品，并有权调整授权范围。

2.2甲方应向乙方提供其拟销售金融产品的完整、准确、最新的产

品资料，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、费用清单、相关合

同范本、监管机构要求披露的信息等。甲方保证其提供的产品资料符

合所有适用法律法规及监管要求。

2.3乙方应确保其销售人员充分理解所销售金融产品的特性、风险

及合规要求，并仅依据甲方提供的规范资料向客户进行介绍。

2.4甲方授权乙方在约定的销售区域内，按照本合同约定及甲方相

关规定，销售约定的金融产品。乙方不得超出授权范围进行销售。

2.5乙方的销售行为代表自身，并应严格遵守甲方的各项销售管理

制度。

第三条销售过程管理

3.1投资者适当性管理：

3.1.1乙方在进行任何金融产品销售前，必须对客户进行充分

识别，了解并评估客户的风险承受能力、财务状况、投资经验、投资

目标及风险偏好等，确保完成必要的客户调查和风险评估工作。

3.1.2乙方应使用甲方认可或指定的客户调查问卷和风险承受

能力评估工具，并确保评估过程的客观性和有效性。

3.1.3乙方必须将评估结果与客户进行有效沟通，确保客户理

解评估结果及其含义，并根据评估结果推荐适合客户风险承受能力的

金融产品。

3.1.4乙方应建立并妥善保管客户的客户信息档案，包括但不

限于身份证明文件复印件、风险评估问卷结果、风险揭示确认记录

等，保管期限符合法律法规及甲方要求。

3.1.5对于不适合购买特定金融产品的客户，乙方不得强行销

售或变相销售。

3.2信息披露：

3.2.1乙方在销售过程中，必须以明确、易懂的方式向客户充

分披露所销售金融产品的关键信