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2026年金融理财产品研发合同

鉴于甲方希望委托乙方研发一款符合2026年监管要求的金融理财

产品（以下简称“产品”），乙方具备相应的研发能力和专业资质，

双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

1.1本合同所称“金融理财产品”是指由甲方负责发行或推广，由

乙方负责设计、开发或提供技术支持的，旨在为投资者提供投资回报

的金融工具，具体类型及特征见本合同第二条。

1.2本合同所称“研发”是指乙方根据甲方要求，完成产品方案设

计、法律合规研究、技术系统开发（如适用）、测试、文件撰写以及

相关培训等一系列工作，使产品达到可发行或可使用状态的全过程。

1.3本合同所称“保密信息”是指双方在合作过程中获悉的、未公

开的、具有商业价值的信息，包括但不限于产品设计方案、投资策

略、费率结构、客户数据、技术秘密、财务信息、法律意见、营销方

案以及本合同内容等。

1.4双方均指本合同首部所列的甲乙双方及其合法授权的代理人、

员工。

1.5本合同所称“知识产权”是指任何形式的智力成果权利，包括

但不限于专利权、商标权、著作权（包括邻接权）、商业秘密、专有

技术、土地使用权等。

第二条研发产品信息

2.1产品暂定名称：[在此处填写产品暂定名称]。

2.2产品类型：[在此处填写产品类型，如基金、保险、信托、券

商资管计划等]。

2.3产品特征：本产品的设计理念为[在此处描述设计理念]，投资

策略主要集中于[在此处描述投资范围和策略]，目标客户为[在此处描

述目标客户群体]，预期风险等级为[在此处描述风险等级]，预期风险

收益特征为[在此处描述预期风险收益特征]。

2.4研发目标：乙方应完成以下研发工作并交付相应成果：

(1)提交详细的市场调研分析报告；

(2)提交产品方案设计报告，包括产品要素、投资范围、运作

方式、风险控制措施等；

(3)获取必要的法律意见书和合规性评估报告；

(4)开发[在此处描述需要开发的技术系统名称，如适用]；

(5)完成产品相关系统的测试工作；

(6)撰写完整的产品募集说明书、风险揭示书等法律文件；

(7)对甲方相关人员进行产品知识及销售操作的培训。

第三条研发范围与内容

3.1乙方应按照本合同约定及第二条约定的内容，全面负责产品的

研发工作，具体包括但不限于：

(1)进行深入的市场调研与分析，为产品设计提供依据；

(2)独立或与甲方共同进行产品方案设计，确保方案的创新

性、可行性和合规性；

(3)密切关注并遵循2026年及未来适用的金融监管法规，完

成产品合规性研究，确保所有法律文件符合监管要求；

(4)若涉及技术系统开发，乙方需确保系统设计合理、功能完

善、安全稳定、易于维护；

(5)对产品方案、技术系统进行全面的测试，包括但不限于功

能测试、性能测试、安全测试和压力测试，确保达到预定目标；

(6)负责撰写所有必需的产品发行法律文件，并确保内容的准

确性和完整性；

(7)根据甲方需求，提供必要的培训服务，确保甲方人员能够

充分理解产品并合规销售。

第四条研发计划与进度

4.1乙方应制定详细的研发计划，并报甲方确认。研发计划应包含

以下关键里程碑节点及预计完成时间：

(1)市场调研报告提交节点：[在此处填写日期]；

(2)产品方案初稿提交节点：[在此处填写日期]；

(3)产品方案终稿及合规意见征询节点：[在此处填写日期]；

(4)技术系统开发完成节点（如适用）：[在此处填写日期]；

(5)系统测试完成节点（如适用）：[在此处填写日期]；

(6)全套产品文件定稿提交节点：[在此处填写日期]；

(7)项目最终验收节点：[在此处填写日期]。

4.2乙方应按月向甲方提交研发进度报告，报告内容应包括已完成

工作、存在问题及下一步计划。甲方应在收到报告后[在此处填写天数]

个工作日内进行审阅并反馈意见。

第五条双方权利与义