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2026年金融理财合同规范版

合同编号：[填写合同编号]

签订日期：______年______月______日

签订地点：[填写签订地点]

委托人（投资者）：

姓名/名称：[填写委托人姓名或名称]

身份证号/统一社会信用代码：[填写身份证号或统一社会信用代码]

住所地/注册地：[填写住所地或注册地]

联系电话：[填写联系电话]

电子邮箱：[填写电子邮箱]

管理人（理财机构）：

名称：[填写管理人全称]

统一社会信用代码：[填写统一社会信用代码]

注册地址：[填写注册地址]

联系电话：[填写联系电话]

电子邮箱：[填写电子邮箱]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、

《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律法规的规定，委

托人与管理人本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协

商，就委托管理人运用委托人提供的资金进行投资管理事宜，达成如

下协议：

第一条合同背景与目的

委托人愿意将其合法持有的资金委托给管理人，由管理人按照本合

同约定的投资策略和风险等级，进行专业化投资管理，以实现资产保

值增值的目的。管理人同意接受委托，按照本合同约定履行投资管理

职责。

第二条理财计划/产品信息

1.产品名称：[填写产品全称]

2.产品性质：本产品为[填写产品类型，如固定收益类、权益

类、混合类等]理财计划/产品，风险等级为[填写风险等级，如R1、

R2、R3、R4、R5]。

3.投资目标与策略：本产品的预期投资目标是[填写投资目

标]，管理人以[填写投资策略]进行投资，主要投资范围包括[填写投

资范围，如股票、债券、货币市场工具、衍生品等]，并可能投资于

[填写其他投资领域]。

4.产品期限/存续期：本产品自[起始日期]起，至[终止日期]

止，为期[期限时长]。

5.发行规模与份额：本产品总发行规模为人民币[填写总规模]

元，委托人认购/申购的份额为人民币[填写份额]元，对应份额为[填

写份额数量]份额。

第三条委托人（投资者）的权利与义务

（一）委托人的权利：

1.按照本合同约定，享有获取理财计划收益（不保证本金安全）

的权利。

2.有权了解本理财计划的风险等级、投资范围、投资策略、费

率、信息披露规则等主要信息。

3.有权查询其个人账户信息、交易记录和产品净值等信息。

4.在符合本合同约定和适当性要求的前提下，有权按照约定的方

式行使赎回、转换、转让等权利（若合同约定）。

5.有权要求管理人提供合法、合规、审慎的专业服务。

6.有权获得管理人按照法律法规和合同约定进行的信息披露文

件。

7.对管理人的违约行为或其他损害其合法权益的行为，有权依法

寻求救济。

（二）委托人的义务：

1.保证其具有相应的风险承受能力，已如实完成风险承受能力评

估，且其风险承受能力等级[填写要求，如不低于、等于]本产品风险

等级。委托人确认已充分理解并确认自身风险承受能力与产品风险等

级相匹配。

2.如实、完整、准确地提供本合同要求提供的个人信息、身份证

明文件及投资资料，并对所提供资料的真实性、准确性、完整性、合

法性负责。

3.按照本合同约定，按时足额缴纳认购/申购款项。

4.阅读并确认已完全理解、充分知悉并同意本合同所有条款，特

别是风险揭示条款。委托人签署本合同视为已接受全部条款。

5.遵守与本理财计划相关的投资限制或特殊约定（如有）。

6.委托人保证其投资行为符合所有适用法律法规的规定。

第四条管理人（理财机构）的权利与义务

（一）管理人的权利：

1.按照本合同约定和投资策略，进行投资管理，有权根据市场情

况调整投资组合，但调整应符合本合同约定并需提前通知委托人。

2.按照本合同约定，向委托人收取管理费、托管费及其他合同约

定的费用。

3.在法律法规和本合同框架内，为产品运作提供专业服务。

4.对本理财计划进行风险监控和管理，并根据需要采取措施以保

护委托人利益。

5.在法律法规允许的范围内，对产品进行信息披露。

（二）管理人的义务：

1.保证其具备合法的金融