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2026年金融理财产品销售服务协议书

甲方（卖方）：[金融机构全称]

住所：[金融机构注册地址]

统一社会信用代码：[金融机构统一社会信用代码]

联系人：[销售人员姓名]

联系电话：[销售人员电话]

电子邮箱：[销售人员邮箱]

乙方（买方）：[客户姓名/名称]

住所：[客户注册地址/住址]

身份证号码/统一社会信用代码：[客户身份证号码/统一社会信用

代码]

联系人：[客户本人或授权代理人姓名]

联系电话：[客户本人或授权代理人电话]

电子邮箱：[客户本人或授权代理人邮箱]

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国银行业监督管

理法》、《证券法》、《保险法》及其他相关法律法规的规定，甲乙

双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，就乙方认购/申购甲方

发行的金融理财产品事宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条产品信息

1.1甲方同意向乙方销售的产品名称为：[金融理财产品全称]（以

下简称“产品”），产品代码：[产品代码]。

1.2产品的发行机构为：[产品发行机构全称]。

1.3产品类型：[如：固定收益类、权益类、混合类、商品及金融

衍生品类、其他类]。

1.4产品投资方向/范围：[详细说明产品主要投资于哪些领域或标

的]。

1.5产品风险等级：[根据监管规定和产品特性评定的风险等级，

如R1至R5]。

1.6产品期限：[产品起止日期或具体期限]。

1.7预期收益率：本协议中所述“预期收益率”是指根据产品设

计、历史数据、市场分析等得出的预计投资回报率，该收益率仅为参

考，不构成甲方的承诺，乙方不受该收益率承诺的约束。产品的实际

收益取决于市场波动和产品运作情况。

1.8产品费用：

(1)销售服务费：[费率或金额]，[收取时点及方式]。

(2)认购/申购费：[费率或金额]，[收取时点及方式]。

(3)赎回费：[不同持有期费率或金额]，[收取时点及方式]。

(4)管理费：[费率]，[计算基数及收取方式]。

(5)托管费：[费率]，[计算基数及收取方式]。

(6)其他费用：[如：业绩报酬、提前赎回费等，说明费率、

计算方式及收取时点]。

1.9产品流动性：[说明产品的申购、赎回规则，包括开放日、最

小申购/赎回单位、限制等]。

第二条风险揭示

2.1甲方已根据监管要求，向乙方充分揭示了产品的各项风险，包

括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律与政

策风险、声誉风险以及[根据产品特性可能存在的其他风险，如：利率

风险、汇率风险、通胀风险、提前终止风险等]。

2.2甲方已向乙方说明产品的风险评级，并告知乙方风险评级匹配

原则。乙方确认已了解自身风险承受能力评估结果为[风险承受能力等

级]，并确认甲方推荐的产品风险等级[产品风险等级]与自身风险承受

能力相匹配。

2.3甲方通过[书面材料/产品风险揭示书/视频讲解/线上测评系统

等方式]向乙方进行了风险揭示，乙方确认已阅读/观看/理解上述风险

揭示内容，并知悉产品可能存在的损失本金的风险。

2.4乙方确认，其认购/申购产品是基于自身独立判断和自主决

策，充分理解并愿意承担产品可能产生的投资风险。

第三条客户适当性管理

3.1甲方在向乙方销售产品前，已按照监管规定要求乙方提供必要

的个人信息、财务信息及投资经验等资料，并完成了对乙方的尽职调

查。

3.2甲方基于尽职调查结果，运用[适当性匹配模型或方法]，对乙

方进行了风险承受能力评估，并得出了评估结果。

3.3甲方根据客户适当性管理原则，将风险等级为[产品风险等级]

的产品推荐给风险承受能力等级为[乙方风险承受能力等级]的乙方，

双方确认该推荐行为符合适当性要求。

3.4乙方确认已知悉甲方的适当性匹配结果，并同意接受该推荐。

第四条销售过程

4.1甲方销售人员在销售过程中，已向乙方客观、全面地介绍了产

品信息，未作出任何虚假、误导性陈述。

4.2甲方已妥善保存销售过程的相关记录，包括但不限于客户信

息、风险揭示记录、适当性匹配意见、销售过程录音录像（如有）、

书面确认文件等。

4.3乙