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洗钱与反洗钱的外部性及内在化路径探究

一、引言

1.1研究背景与意义

1.1.1研究背景

在经济全球化与金融一体化进程不断加速的当下，资金的跨国流动愈发频繁且规模日益庞大，这为洗钱犯罪提供了更为广阔的空间与便利条件，使得洗钱活动愈发猖獗。洗钱行为作为将非法所得合法化的过程，其手段层出不穷，包括但不限于利用金融机构进行复杂的跨境资金转移、借助虚拟货币的匿名性与便捷性掩盖资金来源、通过空壳公司进行虚假贸易来混淆资金流向等。国际货币基金组织（IMF）的相关数据显示，全球每年非法洗钱的总额高达1-3万亿美元，约占全世界国内生产总值（GDP）的2%-5%，这一庞大的数字充分凸显了洗钱