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2025年证券从业《基金业务》真题集锦卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各题只有一个正确选项）

1.下列关于基金份额登记的表述，正确的是？

A.基金份额登记仅发生在基金募集期

B.基金份额登记机构负责基金份额的估值核算

C.基金份额的申购和赎回业务必须由基金份额登记机构办理

D.基金份额登记是指基金份额的最终所有权归属确认

2.根据中国证监会的规定，基金销售机构在销售基金产品前，对基金投资人进行风险承受能力评估时，以下做法不符合要求的是？

A.使用中国证监会认可的评估方法

B.确保评估过程独立、客观

C.向基金投资人充分解释评估结果及其对购买基金产品的影响

D.仅仅根据基金投资人的年龄和资产规模进行评估

3.下列基金中，通常被认为风险最低的是？

A.混合基金

B.股票基金

C.货币市场基金

D.指数基金

4.基金信息披露中，被称为“基金合同”核心法律文件的是？

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金份额持有人大会议事规则

D.基金资产净值报告

5.下列关于基金运作费用的表述，正确的是？

A.基金管理费通常在基金资产中列支，不直接影响基金净值

B.基金托管费由基金托管人承担，与基金投资者无关

C.基金销售服务费仅适用于申购费

D.基金财产保管费是基金管理公司的一项收入来源

6.下列行为中，不属于《证券投资基金法》规定的基金管理人应当履行的职责的是？

A.办理基金份额的申购和赎回

B.负责基金财产的保管

C.编制基金财务会计报告

D.进行基金投资管理

7.基金投资组合管理中，“不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里”的理念主要体现了？

A.分散投资原则

B.价值投资原则

C.成长投资原则

D.风险规避原则

8.下列关于QDII基金投资的表述，正确的是？

A.QDII基金可以投资于境外股票、债券、货币市场工具等，但没有限制

B.QDII基金投资于境外市场不受中国证监会监管

C.QDII基金投资需要遵守中国证监会的相关规定，并按约定向投资者披露信息

D.QDII基金的投资对象仅限于香港特别行政区市场

9.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露义务人在法定期限内或基金合同约定的期限内，将重大信息进行披露，不得延误。以下哪项信息不属于重大信息？

A.基金份额持有人大会的召开时间

B.基金管理人高级管理人员的变动

C.基金投资策略的轻微调整

D.基金发生重大亏损

10.基金募集期间，基金管理人未按照基金合同约定向基金投资人足额支付认购款项的，应承担什么责任？

A.无需承担责任

B.向基金投资人支付逾期利息

C.责令基金管理人暂停基金募集

D.由中国证监会对其进行行政处罚

二、判断题（请判断下列说法的正误）

1.开放式基金在基金合同生效后，投资者可以随时向基金管理人或其指定的销售机构申购、赎回基金份额。（）

2.基金托管人有权对基金管理人的投资运作进行监督，发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等，应当立即要求基金管理人改正。（）

3.基金份额净值是计算基金份额申购、赎回价格的基础。（）

4.任何单位和个人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。（）

5.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件。（）

6.基金投资于上市交易的股票，其投资比例受到中国证监会关于基金投资股票的比例限制。（）

7.基金信息披露的内容和格式应当符合中国证监会及相关自律组织的规定。（）

8.基金销售机构在销售基金产品时，可以夸大收益或隐瞒风险，只要最终业绩达标即可。（）

9.基金财务会计报告是基金管理人向基金份额持有人披露的，反映基金在一定期间经营成果、财务状况及现金流量信息的书面文件。（）

10.基金分红方式包括现金分红和红利再投资两种，基金份额持有人只能选择其中一种方式。（）

三、简答题

1.简述基金管理人在基金运作中的主要职责。

2.简述基金销售适用性原则的主要内容。

3.简述基金信息披露的“准确性”和“完整性”原则的基本要求。

四、论述题

结合实际情况，论述基金监管对于保护投资者利益、维护基金市场秩序的重要性。

试卷答案

一、单项选