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2026年郑州期货笔试题库

第一部分单选题(100题)

1、以下哪项不属于有价证券？

A.股票

B.债券

C.银行存款单

D.基金份额

【答案】：C

解析：本题考察有价证券的定义。有价证券是指设定并证明持券人有权取得一定财产权利的书面凭证，如股票、债券、基金份额等。银行存款单是银行与储户之间的储蓄合同凭证，属于债权凭证而非有价证券，因此正确答案为C。

2、当客户期货保证金账户资金低于维持保证金水平时，期货公司会采取的首要措施是？

A.强制平仓

B.要求客户追加保证金

C.冻结客户账户资金

D.通知客户自行平仓

【答案】：B

解析：本题考察期货交易保证金管理知识点。当保证金账户资金低于维持保证金时，期货公司的首要措施是要求客户在规定时间内追加保证金，以恢复保证金水平。强制平仓是在客户未按时追加时的后续措施；冻结账户或要求自行平仓并非常规操作。因此正确答案为B。

3、证券公司开展资产管理业务时，以下哪项行为符合监管要求？

A.挪用客户委托资产用于自身理财

B.向客户承诺投资本金不受损失

C.按照合同约定管理客户资产并定期报告

D.泄露客户投资偏好等非公开信息

【答案】：C

解析：本题考察证券公司资产管理业务的合规要求。根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，资产管理业务中禁止挪用客户资产（A错误）、承诺保本保收益（B错误）、泄露客户信息（D错误）。C选项“按照合同约定管理客户资产并定期报告”符合“勤勉尽责、忠实客户利益”的监管原则，是合规行为。

4、期货交易中的保证金主要作用是？

A.作为履约担保，防范违约风险

B.提高投资者的交易成本，抑制过度交易

C.确保投资者一定能够获得盈利

D.增加期货市场价格波动的幅度

【答案】：A

解析：保证金的核心作用是履约担保，通过缴纳保证金降低交易对手违约风险（A正确）。保证金制度旨在稳定市场而非提高交易成本（B错误）；保证金无法保证盈利，盈利取决于市场行情（C错误）；保证金制度通过控制杠杆，减少市场波动（D错误）。

5、期货交易中，保证金的主要作用是？

A.提高交易效率

B.降低交易风险

C.增加交易对手违约风险

D.扩大交易规模

【答案】：B

解析：本题考察期货保证金的功能。期货保证金是交易者履约的担保资金，其核心作用是通过缴纳保证金降低交易对手违约的可能性，从而防范交易风险（即选项B）。选项A错误，保证金与交易效率无直接关联；选项C错误，保证金本质是为了减少违约风险而非增加；选项D错误，保证金是杠杆交易的基础（影响交易规模），但并非保证金本身的作用是扩大规模。

6、期货交易中，保证金的作用不包括以下哪一项？

A.履约担保

B.清算准备金

C.盈利分红

D.风险缓冲

【答案】：C

解析：本题考察期货保证金的作用。期货保证金主要用于：1.履约担保（确保合约双方履行义务）；2.清算准备金（用于对冲每日结算风险）；3.风险缓冲（应对价格波动导致的损失）。‘盈利分红’与保证金无关，期货交易盈利通过平仓差价实现，不涉及分红。因此错误选项为C。

7、根据监管规定，期货公司净资本与风险资本准备的比例不得低于？

A.100%

B.120%

C.150%

D.200%

【答案】：A

解析：本题考察期货公司风险监管指标知识点。根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司净资本与公司风险资本准备的比例不得低于100%，与净资产的比例不得低于40%。A选项符合该规定；B、C、D选项均高于监管要求的最低标准，属于错误表述。因此正确答案为A。

8、关于期货合约，以下说法正确的是？

A.期货合约是非标准化合约，交易双方可自行约定合约条款

B.期货交易通常在场外交易市场（OTC）进行，灵活性较高

C.期货合约具有价格发现功能，能反映市场对标的资产未来价格的预期

D.期货合约的履约由交易双方直接承担，无需第三方担保

【答案】：C

解析：本题考察期货合约的核心特征。选项A错误，期货合约是标准化合约，交易品种、数量、交割时间等条款由交易所统一规定；选项B错误，期货交易主要在场内交易所进行，采用集中竞价交易；选项C正确，期货市场通过公开竞价形成的价格具有权威性，能有效反映市场对标的资产未来价格的预期，即价格发现功能；选项D错误，期货交易由交易所或其清算机构作为履约担保方，确保合约履行，而非由交易双方直接承担。因此正确选项为C。

9、下列哪项不属于中国证监会的主要职责？

A.制定证券期货市场监管规则

B.审批上市公司的设立

C.维护证券期货市场秩序

D.保护投资者合法权益

【答案】：B

解析：本题考察中国证监会的监管职责。证监会的核心职责包括制定监管规则（A正确）、维护市场秩序（C正确）、保护投资者权益（D正确）。B选项“审批上市公