防范2026年春节外币兑换诈骗培训.pptxVIP

防范2026年春节外币兑换诈骗培训汇报人：XXXXXX

目录CONTENTS02常见诈骗手法解析诈骗现状与趋势01防范措施与应对策略03重点人群防护05技术防范手段案例分析与实战演练0406

PART诈骗现状与趋势01

近年外币兑换诈骗案例诈骗团伙利用老年人对外币鉴别能力弱的弱点，通过伪造高面值外币（如欧元、美元）并以急需用钱低价兑换为诱饵，诱骗受害者用人民币现金兑换毫无价值的假币。伪造外币骗局犯罪分子分工明确，一人扮演急需用汇的受害者，一人冒充热心路人，另一人伪装成银行工作人员进行所谓的外币鉴定，通过连环骗局让受害人信以为真。冒充银行职员诈骗分子利用境外银行支票结算的时间差，伪造虚假到账记录，诱骗受害人先行转账人民币，待受害人发现资金未实际到账时，犯罪分子已携款潜逃。跨境汇款诈骗

春节诈骗高发原因诈骗分子专门针对60岁以上老年人设计骗局，利用其善良、信息闭塞和对新骗术识别能力差的特点实施诈骗。春节期间民众资金需求旺盛，兑换外币用于旅游、探亲等情况增多，给诈骗分子提供了可乘之机。春节期间人员流动性强，诈骗团伙往往跨区域流窜作案，给公安机关的侦查和打击带来一定难度。诈骗分子以高汇率手续费优惠等为诱饵，利用部分群众贪图便宜的心理实施诈骗。资金流动高峰期老年人防范意识薄弱监管难度加大贪图小利心理

2026年新型诈骗手段预测数字外币诈骗随着数字货币的普及，可能出现冒充虚拟货币兑换商的新型骗局，以高回报率为诱饵骗取受害人资金。诈骗分子可能通过非法获取的个人信息，在社交平台上针对有出境需求的用户实施精准诈骗。利用AI技术伪造银行转账记录、外汇兑换凭证等，使骗局更具迷惑性，增加受害人辨识难度。社交平台精准诈骗AI技术伪造凭证

PART常见诈骗手法解析02

虚假汇率陷阱异常优惠汇率诈骗分子以明显低于市场价的汇率吸引受害者，利用消费者贪便宜心理实施诈骗。实际交易中会以手续费、保证金等名义额外收费，或收到款项后直接失联。双重报价欺诈对同一货币提供买入/卖出两个极端报价，诱导受害者选择中间价交易。实际操作中通过伪造银行流水、延迟到账等手段侵吞资金。汇率波动陷阱声称可锁定特殊渠道汇率，要求预付定金。待汇率波动后以行情变化为由拒绝交易，或要求补差价，实则侵吞本金。

假币兑换骗局1234大额假币混兑在兑换整叠钞票中混入高仿真假币，多针对不熟悉外币防伪特征的人群。常见于口岸周边黄牛交易，利用旅客匆忙通关心理。初次小额交易使用真币获取信任，待大额交易时快速调换为假币包。作案多采用遮挡视线、分散注意力等手段。先真后假调包残缺币欺诈以旧版外币需特殊兑换为由，使用已退出流通或严重破损的纸币行骗，受害者往往因不熟悉外币流通政策上当。伪造兑换凭证制作虚假银行回单、特许机构授权书等文件，冒充正规渠道。部分案例中出现高仿银行柜台背景的实时视频验证骗局。

网络兑换平台诈骗虚假平台引流通过搜索引擎竞价排名、社交平台广告等发布线上快捷换汇信息，平台界面高度模仿银行官网，诱导用户注册充值后关闭网站。洗钱通道陷阱以免税换汇为诱饵，实际利用受害者账户进行跨境洗钱。参与者可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，面临法律风险。使用PS软件制作虚假转账截图，以跨境汇款延迟为由要求受害者先行转账。部分会伪造SWIFT代码等专业金融凭证增强可信度。伪造交易记录

PART防范措施与应对策略03

正规兑换渠道识别拒绝“黄牛”交易口岸周边常见非法兑换人员以高汇率诱骗，需明确“私下换汇双方均违法”，且资金安全无保障，应主动举报至外汇局或公安机关。线上平台验证通过外汇局官网或金融机构官方APP查询特许兑换机构名录，避免通过社交平台、非备案网站等非正规渠道交易，谨防虚假链接诱导。银行与特许机构标识合法兑换机构需悬挂外汇局颁发的《个人本外币兑换特许业务经营许可证》，并展示统一货币兑换标识（如“EXCHANGE”字样及专属图案），群众可通过官网或现场标识核对机构资质。

外币真伪辨别技巧触感与材质检查真钞采用凹版印刷，触摸主图案、面额数字有明显凹凸感；纸张质地脆硬且轻薄，假钞常因普通印刷而手感平滑或过厚。01光学防伪特征倾斜观察变色油墨（如美元面额数字颜色变化）、透光检查水印（与票面人像一致）及安全线（嵌入金属线需完整连贯），假钞常缺失或模糊。细节比对核对钞票正背面序号是否一致，真钞序号排列整齐、颜色均匀；假钞可能出现错位、色差或重复序号。专业设备辅助使用紫外灯照射检测荧光反应（如欧元星图），或通过放大镜查看缩微文字（如“RMB10YUAN”），假钞微缩文字常模糊不清。020304

紧急情况应对流程金融机构协助鉴定携带可疑外币至银行柜台申请专业鉴定，若确认为假币，由银行加盖“假币”印章并出具收缴凭证，避免二次流通。联系外汇局举报拨打外汇局举报热线或通过“外汇管理局”微信公众号提交违规线索，包括时间、地点、涉事人员信