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风控合规案例题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种行为不属于违规操作？（）

A.未按规定流程审批文件

B.在风险评估中夸大风险程度

C.严格按照合同条款执行业务

D.私自篡改客户信息

2.企业进行合规检查时，重点不包括（）。

A.财务报表准确性

B.业务流程合规性

C.员工行为规范

D.行业发展趋势

3.风险控制的第一步是（）。

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

4.对于合规风险的处理方式不包括（）。

A.规避

B.降低

C.忽略

D.转移

5.以下不属于合规管理目标的是（）。

A.确保企业合法运营

B.提升企业声誉

C.降低企业利润

D.保护投资者利益

6.在合规体系建设中，最重要的是（）。

A.制定合规政策

B.设立合规部门

C.员工自觉遵守

D.外部监督

7.若发现违规行为，首先应采取的措施是（）。

A.进行处罚通报

B.调查违规事实

C.追究相关人员责任

D.向上级汇报

8.合规文化建设的核心是（）。

A.领导重视

B.制度完善

C.员工意识

D.外部宣传

9.风险评估的方法不包括（）。

A.定性分析

B.定量分析

C.经验判断

D.历史数据对比

10.关于合规培训，说法错误的是（）。

A.定期开展即可

B.应覆盖全体员工

C.要结合实际案例

D.培训效果需评估

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规风险可能来源于以下哪些方面？（）

A.法律法规变化

B.内部管理制度不完善

C.员工业务能力不足

D.市场竞争激烈

2.企业合规管理的主要内容包括（）。

A.制定合规制度体系

B.开展合规培训

C.进行合规检查

D.处理违规行为

3.风险应对策略有（）。

A.风险规避

B.风险降低

C.风险分担

D.使用风险

E.风险承受

4.合规文化的特点包括（）。

A.全员参与

B.自上而下

C.持续改进

D.形式主义

5.以下哪些属于合规管理的基本原则？（）

A.独立性原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.强制性原则

6.合规检查的方式有（）。

A.定期检查

B.不定期抽查

C.专项检查

D.内部自查

7.可能导致违规行为的员工因素有（）。

A.缺乏合规意识

B.利益驱使

C.业务压力

D.对制度不熟悉

8.企业建立合规管理体系应包括（）。

A.明确合规目标

B.完善合规制度

C.设立合规岗位

D.加强内部监督

9.风险监控的内容包括（）。

A.风险指标变化

B.风险应对措施效果

C.新风险出现

D.市场环境变化

10.合规培训可以采用的形式有（）。

A.课堂讲授

B.案例分析

C.在线学习

D.实地参观

三、判断题（每题2分，共10题）

1.合规就是符合企业内部规定，与法律法规无关。（）

2.风险评估是一次性的工作，完成后无需再关注。（）

3.只要设立了合规部门，企业的合规管理就一定有效。（）

4.员工违反合规规定，只要未造成损失就无需处理。（）

5.合规文化建设主要靠管理层推动，普通员工参与度不重要。（）

6.企业可以根据自身情况随意调整合规政策。（）

7.风险应对策略一旦确定就不能更改。（）

8.合规检查只针对业务部门，与其他部门无关。（）

9.合规培训对新员工重要，老员工无需培训。（）

10.合规管理的最终目的是增加企业收益。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险识别的主要方法。

2.合规制度建设应包含哪些方面？

3.如何提升员工的合规意识？

4.说明违规行为可能带来的后果。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论在当前市场环境下，企业加强风控合规的重要性。

2.谈谈如何确保合规政策在企业内部有效执行。

3.探讨如何平衡合规管理与业务发展的关系。

4.分析在企业中建立合规举报机制的作用与挑战。

答案及解析

一、单项选择题

1.答案：C

-解析：严格按照合同条款执行业务是合规操作，A未按规定流程审批文件、B夸大风险程度、D私自篡改客户信息都属于违规行为。

2.答案：D

-解析：企业合规检查重点在于财务报表准确性、业务流程合规性、员工行为规范等内部运营方面，行业发展趋势并非重点。

3.答案：A

-解析：风险控制首先要识别风险，然后才能进行评估、应对和监控等后续步骤。

4.答案：C

-解析：对于合规风险可通过规避