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2026年证券经纪人笔试题及答案

一、单选题（共10题，每题1分，共10分）

1.根据《证券法》，证券经纪人从事证券经纪业务，不得有哪些行为？

A.代理客户买卖证券

B.提供投资建议

C.收取佣金

D.虚假宣传

答案：D

解析：《证券法》第一百四十五条规定，证券经纪人不得进行虚假宣传，误导投资者。

2.某投资者持有某上市公司1000股股票，该股票今日除权除息，除权价为10元，除息0.5元，则该投资者除权除息后的持仓价值为多少元？

A.10000元

B.9500元

C.10500元

D.9000元

答案：A

解析：除权除息后的股价为10元-0.5元=9.5元，持仓价值为1000股×9.5元=9500元。

3.《证券经纪人管理暂行规定》规定，证券经纪人每月至少接受多少小时的合规培训？

A.2小时

B.4小时

C.6小时

D.8小时

答案：A

解析：《证券经纪人管理暂行规定》要求每月至少接受2小时的合规培训。

4.某投资者通过证券公司A开户，其资金账户余额为10万元，则该投资者在证券公司A的融资融券担保比例不得低于多少？

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

答案：B

解析：《融资融券交易管理办法》规定，担保比例不得低于150%。

5.某证券公司推出的“智能投顾”服务，其核心优势在于？

A.提供个性化投资组合

B.降低交易成本

C.提高市场收益率

D.替代人工投资顾问

答案：A

解析：智能投顾的核心是通过算法提供个性化投资组合建议。

6.根据《证券公司监督管理条例》，证券经纪人从事证券经纪业务前，必须取得哪些资格？

A.证券从业资格

B.证券经纪人资格

C.证券投资咨询资格

D.以上均需

答案：B

解析：《证券公司监督管理条例》规定，证券经纪人需取得证券经纪人资格。

7.某投资者购买某股票，买入价格为10元，持有期间获得分红1元，卖出价格为12元，则该投资者的投资收益率为多少？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答案：C

解析：投资收益率=[(卖出价格-买入价格)+分红]/买入价格×100%=[(12-10)+1]/10×100%=40%。

8.某证券公司推出“收益互换”业务，其本质是？

A.股票期权交易

B.利率互换

C.资产收益互换

D.货币互换

答案：C

解析：收益互换是资产收益互换的一种，双方约定按约定条件交换不同资产的收益。

9.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有哪些行为？

A.代理客户操作证券账户

B.提供投资建议

C.收取佣金

D.诱导客户进行高风险交易

答案：D

解析：《证券经纪人管理暂行规定》禁止诱导客户进行高风险交易。

10.某投资者购买某ETF基金，基金净值为1.5元，购买1000份额，则该投资者的持仓价值为多少元？

A.1500元

B.1000元

C.750元

D.500元

答案：A

解析：持仓价值=1000份额×1.5元=1500元。

二、多选题（共10题，每题2分，共20分）

1.以下哪些属于证券经纪业务的主要风险？

A.市场风险

B.操作风险

C.合规风险

D.信用风险

答案：A、B、C

解析：证券经纪业务的主要风险包括市场风险、操作风险和合规风险。

2.根据《证券法》，证券经纪人从事证券经纪业务，应当履行哪些职责？

A.向客户解释交易规则

B.提供投资建议

C.代理客户操作证券账户

D.维护客户交易安全

答案：A、B、D

解析：《证券法》规定，证券经纪人应解释交易规则、提供投资建议、维护交易安全。

3.以下哪些属于证券公司的合规管理内容？

A.内部控制制度

B.风险管理措施

C.合规培训

D.违规行为处罚

答案：A、B、C、D

解析：合规管理包括内部控制、风险管理、合规培训和违规处罚。

4.某投资者通过证券公司A开户，其资金账户余额为10万元，则该投资者在证券公司A的融资融券额度最高为多少？

A.10万元

B.20万元

C.30万元

D.40万元

答案：B

解析：《融资融券交易管理办法》规定，融资融券额度最高为投资者保证金余额的2倍。

5.以下哪些属于证券公司“智能投顾”服务的优势？

A.降低交易成本

B.提高市场收益率

C.提供个性化投资组合

D.替代人工投资顾问

答案：A、C

解析：智能投顾的优势在于降低交易成本和提供个性化投资组合。

6.根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得有哪些行为？

A.代理客户操作证券账户

B.收取佣金

C.诱导客户进行高风险交易

D.提供投资