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银行案防类试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业务中，以下哪项不是反洗钱的基本原则？()

A.知客原则

B.知行原则

C.风险为本原则

D.客户保护原则

2.在银行办理大额交易报告制度中，以下哪项交易金额需要报告？()

A.10万元人民币以上

B.20万元人民币以上

C.30万元人民币以上

D.50万元人民币以上

3.银行在客户身份识别过程中，以下哪种方式不属于合理的方式？()

A.客户提供身份证件

B.客户现场录音录像

C.客户填写调查问卷

D.客户同意提供信息

4.以下哪项行为不属于洗钱行为？()

A.利用非法所得购买房产

B.通过虚构交易转移资金

C.向银行提供虚假身份信息

D.依法纳税

5.在银行反洗钱工作中，以下哪项不是内部控制的环节？()

A.客户身份识别

B.风险评估

C.业务培训

D.监管报告

6.银行在开展反洗钱工作时，以下哪项不属于客户尽职调查的范围？()

A.客户的财务状况

B.客户的职业背景

C.客户的交易行为

D.客户的宗教信仰

7.以下哪项不属于银行反洗钱工作的外部监管？()

A.银行业监管机构的检查

B.客户的投诉反馈

C.金融机构自律组织的评估

D.社会公众的监督

8.银行在处理可疑交易报告时，以下哪项做法不正确？()

A.及时向反洗钱机构报告

B.保留相关交易记录

C.对报告内容保密

D.通知客户调查结果

9.以下哪项不是银行反洗钱工作的风险要素？()

A.客户风险

B.产品风险

C.交易风险

D.管理风险

10.银行在开展反洗钱工作时，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()

A.收集客户基本信息

B.核实客户身份信息

C.监控客户交易行为

D.询问客户职业背景

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行反洗钱工作的主要原则？()

A.知客原则

B.知行原则

C.风险为本原则

D.保密原则

E.客户至上原则

12.在银行客户身份识别过程中，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户的姓名和身份证号码

B.客户的联系方式

C.客户的职业背景

D.客户的财务状况

E.客户的宗教信仰

13.以下哪些行为可能涉及洗钱风险？()

A.大额现金交易

B.异常的交易模式

C.快速的多笔小额交易

D.客户身份信息不完整

E.客户拒绝提供身份证明

14.银行在反洗钱工作中，以下哪些措施是内部控制的环节？()

A.制定反洗钱政策

B.培训员工

C.监控交易行为

D.客户尽职调查

E.制定风险评估流程

15.以下哪些是银行反洗钱工作的外部监管方式？()

A.银行业监管机构的检查

B.金融机构自律组织的评估

C.社会公众的监督

D.客户的投诉反馈

E.银行业协会的指导

三、填空题(共5题)

16.银行在反洗钱工作中，对客户的身份信息进行核实和记录，这一过程被称为______。

17.根据《反洗钱法》，银行对单笔或者累计交易金额达到______元人民币以上的大额交易，应当提交大额交易报告。

18.反洗钱工作的基本原则之一是______，即银行应当了解其客户，了解客户的业务，以及了解资金来源。

19.在反洗钱工作中，银行应当建立健全的______，以防范和打击洗钱活动。

20.银行在处理可疑交易报告时，应当______，并按照规定提交至反洗钱机构。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作的最终目标是完全杜绝洗钱行为。()

A.正确B.错误

22.银行对客户的身份信息进行识别和核实后，可以长期不更新客户信息。()

A.正确B.错误

23.所有的大额交易都必须报告给反洗钱机构。()

A.正确B.错误

24.银行反洗钱工作的风险控制措施主要是为了防范洗钱风险。()

A.正确B.错误

25.银行员工在处理可疑交易时，可以自行决定是否报告给反洗钱机构。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是反洗钱（AML）？

27.银行在反洗钱工作中，如何识别可疑交易？

28.什么是客户尽职调查（CDD）？

29.反洗钱工作对银行有哪些重要性？

30.银行反洗钱工作的主要目标是什么？

银行案防类试题及答案

一、单选题(共10题)

1.