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银行合规管理规章制度实施手册

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

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一、单选题(共10题)

1.1.银行合规管理规章制度实施手册中，下列哪项不属于合规风险管理的范畴？()

A.操作风险

B.市场风险

C.法律风险

D.信用风险

2.2.银行在实施合规管理规章制度时，以下哪项行为是合规的？()

A.内部审计部门直接向董事会报告工作

B.风险管理部门与合规管理部门合并

C.合规部门独立于业务部门，直接向行长报告

D.合规工作由业务部门负责

3.3.合规管理规章制度实施手册规定，以下哪个部门负责制定合规政策？()

A.董事会

B.风险管理部门

C.合规管理部门

D.总经理

4.4.银行在开展业务活动时，以下哪项行为违反了反洗钱法规？()

A.对客户身份进行严格审查

B.对大额交易进行报告

C.不对客户身份进行审查

D.对可疑交易进行报告

5.5.合规管理规章制度实施手册中，关于内部审计的描述，下列哪项是正确的？()

A.内部审计部门负责执行合规政策

B.内部审计部门负责制定合规政策

C.内部审计部门负责监督合规政策的执行

D.内部审计部门不参与合规管理

6.6.银行在对外合作时，以下哪项行为是合规的？()

A.与未经批准的外国金融机构合作

B.与经过批准的外国金融机构合作

C.不进行合作，以免产生合规风险

D.只与本国金融机构合作

7.7.合规管理规章制度实施手册规定，以下哪项是合规培训的必要内容？()

A.产品知识培训

B.合规知识培训

C.业务流程培训

D.技术操作培训

8.8.银行在处理客户投诉时，以下哪项行为是合规的？()

A.忽略客户投诉

B.仔细记录客户投诉，并尽快处理

C.不对客户投诉进行记录

D.仅对大额客户的投诉进行处理

9.9.合规管理规章制度实施手册中，关于保密义务的描述，下列哪项是正确的？()

A.员工不需要对工作内容保密

B.员工需要对外公布所有工作内容

C.员工需要对工作内容保密，除非得到授权

D.合规管理部门不要求员工保密

10.10.银行在实施合规管理规章制度时，以下哪项是合规的内部控制措施？()

A.不进行内部审计

B.不进行合规检查

C.不建立内部控制流程

D.建立健全内部控制流程

二、多选题(共5题)

11.1.银行合规管理规章制度实施手册中，以下哪些部门或机构对银行的合规风险管理负责？()

A.董事会

B.风险管理部门

C.合规管理部门

D.法务部门

E.内部审计部门

F.业务部门

12.2.以下哪些是银行反洗钱法规要求的客户身份识别程序？()

A.收集客户身份证明文件

B.核实客户提供的身份证明文件

C.监控客户交易行为

D.识别客户的最终受益人

E.以上都是

13.3.合规管理规章制度实施手册要求银行建立哪些内部控制措施？()

A.风险评估和控制程序

B.检查和测试程序

C.惩罚和纪律措施

D.合规培训和沟通程序

E.以上都是

14.4.以下哪些行为可能构成银行员工违反职业道德的行为？()

A.接受客户不当的礼品或利益

B.在工作中泄露敏感信息

C.滥用职权谋取个人私利

D.未经授权处理客户账户

E.以上都是

15.5.合规管理规章制度实施手册规定，以下哪些情况下银行应向相关监管机构报告？()

A.发生重大安全事件

B.发生违规行为可能影响客户利益

C.银行经营出现重大困难

D.收到监管机构的调查通知

E.以上都是

三、填空题(共5题)

16.根据银行合规管理规章制度实施手册，合规管理部门应当定期向[__________]报告合规风险管理工作情况。

17.银行在[__________]时，应当遵循相关法律法规和内部合规政策。

18.银行应当建立[__________]，对合规风险进行识别、评估和控制。

19.在银行内部，[__________]应当负责制定和监督合规政策的执行。

20.银行对客户的身份信息进行审核，是为了防止[__________]等不法行为。

四、判断题(共5题)

21.银行合规管理部门的职责是直接向董事会报告工作。()

A.正确B.错误

22.银行员工在工作中泄露客户信息是合规行为。()

A.正确B.错误

23.银行可以不进行合规培训，因为员工在入职时已经接受了相关培训。()

A.正确