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银行合规经营与合规风险管理课件

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行合规经营的首要原则是什么？()

A.安全性原则

B.客户至上原则

C.公平竞争原则

D.透明度原则

2.合规风险管理中，以下哪项不属于风险识别的范畴？()

A.法律风险

B.市场风险

C.信用风险

D.内部管理风险

3.银行在合规管理中，如何确保合规政策的执行？()

A.通过内部审计

B.加强员工培训

C.定期开展合规检查

D.以上都是

4.合规风险管理中的合规文化包括哪些方面？()

A.遵守法律法规

B.内部控制机制

C.诚信经营

D.以上都是

5.银行在合规经营中，如何处理客户投诉？()

A.忽略投诉

B.延迟处理

C.及时处理并给予反馈

D.隐瞒事实

6.合规风险管理中，合规培训的主要内容有哪些？()

A.法律法规知识

B.风险识别与控制

C.内部控制流程

D.以上都是

7.银行在合规经营中，如何加强内部审计？()

A.减少内部审计人员数量

B.提高内部审计人员素质

C.降低内部审计成本

D.以上都是错误的

8.合规风险管理中，以下哪项不属于合规风险？()

A.操作风险

B.法律风险

C.市场风险

D.政策风险

9.银行在合规经营中，如何确保合规政策的持续更新？()

A.定期审查和修订

B.遵循监管机构要求

C.加强内部沟通与协调

D.以上都是

10.合规风险管理中，合规管理部门的职责是什么？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.处理违规事件

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.银行在合规经营中，以下哪些行为可能构成合规风险？()

A.违反反洗钱法规

B.内部控制不健全

C.产品设计不符合监管要求

D.信息披露不及时

E.与客户进行不正当交易

12.合规风险管理中，以下哪些是合规管理部门的职责？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.组织合规培训

D.处理违规事件

E.向董事会报告合规状况

13.以下哪些是银行合规风险管理的主要环节？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险监控

E.风险报告

14.银行合规经营中，以下哪些措施有助于加强内部控制？()

A.建立健全的内部控制制度

B.定期进行内部审计

C.加强员工职业道德教育

D.建立有效的信息沟通机制

E.建立责任追究制度

15.合规风险管理中，以下哪些是合规培训的主要内容？()

A.法律法规知识

B.风险识别与控制

C.内部控制流程

D.客户权益保护

E.反洗钱和反恐融资

三、填空题(共5题)

16.银行合规经营的核心是确保银行在业务活动中严格遵守法律法规，维护银行业务活动的秩序，保障金融市场的稳定，这里所说的‘法律法规’主要指的是《中华人民共和国银行业监督管理法》等与银行业务直接相关的法律法规。

17.合规风险管理中，对风险的识别是基础环节，它通常包括对银行内部流程、操作、系统等方面的审查，以及对法律法规、政策变化等方面的监控。

18.银行合规经营中，内部控制是防止和减少违规行为的重要手段，其目的是确保银行的风险管理和业务运营符合法律法规和内部政策。

19.合规管理部门在银行内部负责制定和实施合规政策，监督和评估合规风险，并向高级管理层和董事会报告合规状况。

20.银行合规经营需要建立有效的合规文化，这包括提高员工的合规意识，确保员工了解和遵守相关的法律法规及内部政策。

四、判断题(共5题)

21.合规经营是银行持续健康发展的基石，合规风险管理是银行风险管理体系的重要组成部分。()

A.正确B.错误

22.合规风险主要是指银行在业务活动中可能因违反法律法规、监管规定而导致的损失。()

A.正确B.错误

23.银行在合规经营中，只需要遵守国家的法律法规，无需考虑其他国家和地区的法律法规。()

A.正确B.错误

24.合规培训是银行合规风险管理体系的有效组成部分，它可以帮助员工了解和遵守合规政策。()

A.正确B.错误

25.合规风险管理与传统的风险管理工作没有本质区别，都是针对潜在风险的管理。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是合规经营？