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资格《银行业法律法规与综合能力》押题密卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的存款准备金率是由哪个机构制定的？()

A.中国人民银行

B.商业银行自身

C.商业银行董事会

D.存款人

2.个人存款账户的存款人可以申请的定期存款期限最短为多久？()

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

3.信用卡透支额度由哪个机构决定？()

A.信用卡发卡行

B.信用卡持卡人

C.信用卡联合发行机构

D.信用卡担保人

4.商业银行在办理个人贷款业务时，应当如何审查借款人的信用状况？()

A.仅审查借款人提供的信用报告

B.询问借款人基本情况，但不审查其他材料

C.审查借款人提供的信用报告和其他相关材料

D.不审查借款人的信用状况

5.银行业从业人员在处理业务过程中，应当如何对待客户信息？()

A.可向他人透露客户信息

B.仅在客户同意的情况下透露客户信息

C.不得透露客户信息，除非法律规定

D.可根据业务需要透露客户信息

6.银行理财产品销售时，应当向客户充分披露哪些信息？()

A.理财产品的收益和风险

B.理财产品的投资期限和预期收益

C.理财产品的费用结构

D.以上所有信息

7.银行业金融机构在开展跨境人民币业务时，应当遵守哪些规定？()

A.国家外汇管理局的规定

B.中国人民银行的规定

C.银行业金融机构内部规定

D.以上所有规定

8.银行业从业人员在发现客户有洗钱嫌疑时，应当如何处理？()

A.直接向公安机关报案

B.向客户询问详细情况，但不报告

C.向所在机构报告，并采取相应措施

D.不采取任何措施

9.商业银行在办理票据贴现业务时，应当如何审查票据的真实性？()

A.仅审查票据的格式

B.审查票据的格式和出票人的信用状况

C.审查票据的格式和背书人的信用状况

D.以上都不需要审查

10.银行业金融机构在开展同业业务时，应当遵守哪些原则？()

A.公平、公正原则

B.诚信、合规原则

C.安全、高效原则

D.以上所有原则

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在办理下列哪类业务时，需要遵守反洗钱规定？()

A.个人存款业务

B.信贷业务

C.证券交易业务

D.国际结算业务

12.以下哪些行为属于银行业从业人员违反职业道德的行为？()

A.接受客户的贿赂

B.在工作时间内处理私人事务

C.向客户泄露机密信息

D.利用职务之便谋取私利

13.银行业金融机构在风险管理中，应当遵循哪些原则？()

A.全面风险管理原则

B.合规性原则

C.客户至上原则

D.风险与收益匹配原则

14.银行业法律法规中，对以下哪些行为规定了法律责任？()

A.非法集资

B.银行工作人员挪用公款

C.伪造、变造金融票证

D.银行违规经营

15.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.公平公正原则

B.客户至上原则

C.及时处理原则

D.保密原则

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》的目的是为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范金融风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表，并保证其真实、准确、完整。

18.银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，不得利用职务上的便利谋取不正当利益，不得违反职业道德。

19.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立、健全本行的反洗钱内部控制制度，加强反洗钱工作。

20.银行业金融机构应当对客户身份进行识别，了解客户交易的目的和性质，并采取相应的措施，防止洗钱活动。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员离职后，不得在与原任职机构有竞争关系的金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在办理业务时，有权拒绝客户的不合理要求。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在开展跨境人民币业务时，不需要遵守国家外汇管理局的规定。()

A.正确B.错误

24.银行业从业人员在处理业务过程中，可以透露客户的个人信息。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在办理贷款业务时，可以