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附1中南财经政法大学2009级金融学专业(CFA方向)实验班

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.金融学中，下列哪个不是金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.自然人

2.下列哪项不是金融资产的一种？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.房地产

3.下列哪个指标不是衡量通货膨胀的常用指标？()

A.消费者价格指数(CPI)

B.生产者价格指数(PPI)

C.核心消费者价格指数

D.国内生产总值(GDP)

4.下列哪个不是金融衍生品的一种？()

A.期权

B.期货

C.股票

D.远期

5.下列哪个不是金融风险的一种？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.环境风险

6.下列哪个不是金融监管的目的？()

A.保护投资者利益

B.维护金融稳定

C.促进金融创新

D.降低金融成本

7.下列哪个不是金融学的核心理论？()

A.有效市场假说

B.资产定价模型

C.风险与收益理论

D.行为金融学

8.金融自由化通常会导致哪些结果？()

A.提高金融效率

B.降低金融风险

C.增加金融创新

D.以上都是

9.下列哪个不是金融工程的方法？()

A.数值模拟

B.数学建模

C.机器学习

D.财务分析

10.金融市场的交易机制主要分为哪几种？()

A.交易所交易

B.场外交易

C.以上都是

D.以上都不是

二、多选题(共5题)

11.金融资产中，以下哪些属于固定收益类投资工具？()

A.股票

B.债券

C.优先股

D.期权

12.在金融市场，以下哪些因素可能影响利率水平？()

A.中央银行的货币政策

B.经济增长预期

C.政府财政政策

D.国际资本流动

13.以下哪些是金融风险管理的主要方法？()

A.风险规避

B.风险分散

C.风险转移

D.风险接受

14.以下哪些是金融监管的主要目标？()

A.保护投资者利益

B.维护金融稳定

C.促进金融创新

D.防范系统性风险

15.以下哪些是金融工程常用的技术？()

A.数值模拟

B.数学建模

C.机器学习

D.统计分析

三、填空题(共5题)

16.CFA（特许金融分析师）考试是由哪个机构负责组织的？

17.金融市场的三大基本功能包括：资金配置、风险分散和______。

18.债券的信用评级是由______等信用评级机构进行的。

19.金融衍生品中，基于______的衍生品称为基础衍生品。

20.金融工程中常用的______技术可以用来评估和管理金融风险。

四、判断题(共5题)

21.金融学中的有效市场假说认为，股票价格总是反映了所有可获得的信息。()

A.正确B.错误

22.金融自由化会导致金融市场的风险增加。()

A.正确B.错误

23.金融工程只关注金融产品的定价。()

A.正确B.错误

24.金融市场的参与者包括所有参与金融交易的个人和机构。()

A.正确B.错误

25.金融监管的目的是为了限制金融创新。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融资产定价模型（CAPM）的基本原理。

27.为什么说金融衍生品是风险管理的重要工具？请举例说明。

28.请解释什么是流动性风险，并说明为什么流动性风险在金融市场中很重要。

29.什么是金融市场的微观结构与宏观结构？它们之间有什么关系？

30.请说明什么是金融创新，并举例说明金融创新对金融市场的影响。

附1中南财经政法大学2009级金融学专业(CFA方向)实验班

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】金融机构、企业和政府机构都是金融市场的参与者，而自然人通常是指个人投资者，虽然也是市场的参与者，但选项中并未具体区分。

2.【答案】D

【解析】股票、债券和期货都是金融资产，而房地产属于实物资产，不属于金融资产范畴。

3.【答案】D

【解析】消费者价格指数(CPI)、生产者价格指数(PPI)和核心消费者价格指数都是衡量通货膨胀的常用指标，而国内生产总值(GDP)是衡量国家经济总量的指标。

4.【答案】C

【解析】期权、期货和远期都是金融衍生品，而股票是基础金融工具，不属于