银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(培优B卷).docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(培优B卷)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构应当依法建立健全内部控制制度，下列哪项不属于内部控制制度的内容？()

A.风险控制制度

B.财务管理制度

C.员工行为规范

D.监事会制度

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守以下哪项规定？()

A.不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取非法利益

B.不得违反规定从事证券、期货交易活动

C.不得泄露在任职期间知悉的商业秘密

D.以上都是

3.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循以下哪项原则？()

A.公平、公正、公开原则

B.诚实信用原则

C.合法合规原则

D.以上都是

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行现场检查，下列哪项不属于现场检查的范围？()

A.金融机构的财务状况

B.金融机构的业务活动

C.金融机构的董事、高级管理人员任职资格

D.金融机构的客户信息

5.银行业金融机构在吸收存款时，应当遵守以下哪项规定？()

A.不得支付利息

B.不得承诺保本保息

C.不得违反国家利率政策

D.以上都是

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚，下列哪项处罚措施是正确的？()

A.罚款

B.没收违法所得

C.暂停业务

D.以上都是

7.银行业金融机构在办理贷款业务时，应当对借款人的信用状况进行审查，以下哪项不属于审查内容？()

A.借款人的收入状况

B.借款人的信用记录

C.借款人的资产状况

D.借款人的年龄

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚，下列哪项处罚措施是正确的？()

A.罚款

B.没收违法所得

C.暂停业务

D.吊销许可证

9.银行业金融机构在办理信用卡业务时，应当遵守以下哪项规定？()

A.不得收取年费

B.不得收取透支利息

C.不得收取滞纳金

D.不得收取服务费

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚，下列哪项处罚措施是正确的？()

A.罚款

B.没收违法所得

C.暂停业务

D.责令停业整顿

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在开展业务时，应当遵循以下哪些原则？()

A.诚实信用原则

B.合法合规原则

C.公平竞争原则

D.客户至上原则

E.安全稳健原则

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的职责包括以下哪些？()

A.制定银行业金融机构的经营规则

B.对银行业金融机构实施现场检查

C.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

D.维护银行业金融机构的合法权益

E.促进银行业金融机构的稳健发展

13.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当做到以下哪些方面？()

A.及时处理客户投诉

B.认真听取客户意见

C.保护客户隐私

D.合理解决客户诉求

E.不断完善服务流程

14.以下哪些属于银行业金融机构内部控制制度的内容？()

A.风险控制制度

B.财务管理制度

C.人力资源管理制度

D.法律合规制度

E.应急预案

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构在以下哪些情况下需要报告银行业监督管理机构？()

A.董事、高级管理人员发生变动

B.存在重大风险隐患

C.发生重大业务事故

D.被其他机构或个人实施重大财产损失

E.被依法采取重大行政处罚

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构的董事、高级管理人员实行任职资格管理，对不适宜担任董事、高级管理人员的，可以采取的措施是______。

17.银行业金融机构应当对客户的交易信息进行严格保密，不得______。

18.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，对内部控制制度的建设和执行情况进行监督、评价和报告，确保内部控制制度的有效性。内部控制制度应当包括______。

19.银行业金融机构应当按照国家规定建立健全反洗钱内部控制制度，对可疑交易进行监测，并向______报告。

20.银行业金融机构在办理业务时，应当遵循以下原则：______。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在吸收存款时，可以承诺支付高于法定利率的利息。()

A.正确