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资格《银行业法律法规与综合能力》高分冲刺试卷及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行的贷款利率应当根据什么确定？()

A.存款利率

B.同期贷款基准利率

C.货币市场利率

D.存款利率和市场利率

2.以下哪项不属于商业银行的业务范围？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券交易业务

D.国际结算业务

3.商业银行在办理个人储蓄存款时，以下哪项是不正确的？()

A.保障存款人的合法权益

B.隐私保护

C.需要核对身份证件

D.可自由提取存款

4.按照《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.开户时核对客户身份

C.保留交易记录

D.每年提交财务报告

5.银行理财产品销售过程中，以下哪项行为是违法的？()

A.依法履行信息披露义务

B.遵守公平交易原则

C.虚假宣传

D.提供充分的风险提示

6.以下哪项不属于银行业消费者的基本权利？()

A.获取信息的权利

B.安全保障的权利

C.自由选择的权利

D.银行员工的权利

7.在银行业务中，以下哪项不是银行从业人员应遵守的行为准则？()

A.守法合规

B.专业胜任

C.客户至上

D.偷窃银行资金

8.根据《银行业消费者权益保护办法》，以下哪项不是银行业消费者权益保护的原则？()

A.公平公正

B.安全保障

C.自愿原则

D.透明公开

9.商业银行办理汇出汇款业务时，以下哪项是错误的？()

A.核对汇款人的身份

B.检查汇款单据的真实性

C.向汇款人收取高额手续费

D.保障汇款的安全和及时

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银监会的监管职责？()

A.制定银行业监督管理规则

B.监督银行业金融机构的经营活动

C.对银行业金融机构实施行政处罚

D.直接管理银行业金融机构的日常业务

11.以下哪项不属于银行业消费者的义务？()

A.遵守银行业法律法规

B.诚信使用银行业服务

C.随时撤销已签订的合同

D.及时支付相关费用

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银监会的监管职责包括以下哪些方面？()

A.制定银行业监督管理规则

B.监督银行业金融机构的经营活动

C.对银行业金融机构实施行政处罚

D.直接管理银行业金融机构的日常业务

E.维护银行业合法权益

13.商业银行在办理个人储蓄存款业务时，应遵守以下哪些原则？()

A.公平公正

B.保障存款人合法权益

C.保守客户秘密

D.自愿原则

E.诚实信用

14.以下哪些属于银行业消费者在办理业务时可以享有的权利？()

A.获取充分信息

B.自主选择服务

C.保密个人金融信息

D.获取合理收费

E.依法维护自身权益

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应履行以下哪些义务？()

A.实施客户身份识别制度

B.保留客户交易记录

C.发现可疑交易及时报告

D.遵守保密原则

E.定期进行反洗钱培训

16.以下哪些行为属于银行业从业人员在职业道德方面的禁止行为？()

A.接受客户贿赂

B.滥用职权

C.保守商业秘密

D.误导客户

E.公平竞争

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以设立派出机构，按照国务院规定的权限和程序对下列地区银行业金融机构的监督管理实施。以下属于派出机构监管的地区是______。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱方面应建立健全反洗钱内部控制制度，其中包括______。

19.银行业消费者在办理业务时，有权要求银行提供______，并有权了解银行服务的收费标准。

20.银行业从业人员在处理业务过程中，应遵循______原则，维护银行业良好信誉。

21.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望和他人订立合同的意思表示，该意思表示应当符合下列条件：内容具体确定，并表明______。

四、判断题(共5题)

22.商业银行的存款利率可以由银行自行决定，不受国家金融监管部门的规定限制。()

A.正确B.错误

23.在办理个人储蓄存款业务时，银行有权要求客户提供与其身份不匹配的虚假信息。()

A.正确