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2026年投资顾问业务知识考试题库

一、单选题（每题1分，共20题）

说明：下列每题只有一个正确答案。

1.在《证券期货投资者适当性管理办法》中，下列哪项不属于投资者风险承受能力等级？（）

A.保守型

B.稳健型

C.积极型

D.资深型

2.某投资者持有股票A、B、C，其中股票A占总投资比例60%，股票B占25%，股票C占15%。若该投资者要求投资组合的波动率控制在10%以内，则投资顾问在推荐股票D时，应重点考虑其与A、B、C的（）

A.估值水平

B.相关性

C.业绩增速

D.上市地点

3.根据《证券公司投资顾问业务管理办法》，投资顾问向客户提供的投资建议，应基于客户的风险承受能力评估结果。以下哪项不符合要求？（）

A.风险承受能力评估结果未满1年，不得提供新的投资建议

B.评估结果显示客户为“进取型”，可推荐高风险产品

C.评估结果需定期更新，但无需客户确认

D.投资建议需与客户的风险承受能力匹配

4.某客户计划投资QDII基金，其风险承受能力为“稳健型”，投资顾问推荐某只以新兴市场股票为主的基金。该推荐可能违反（）

A.《证券公司监督管理条例》

B.《关于规范证券公司投资顾问业务行为的通知》

C.《证券期货投资者适当性管理办法》

D.《证券投资基金法》

5.以下哪种行为属于投资顾问的禁止性行为？（）

A.向客户解释基金定投的长期收益逻辑

B.推荐与其自身业绩挂钩的佣金产品

C.提供行业分析报告供客户决策参考

D.提醒客户关注持仓股票的短期业绩波动

6.某客户持有某公司股票，该股票近期业绩大幅下滑。投资顾问在沟通时表示“公司基本面未变，长期仍有投资价值”。这种说法可能涉及（）

A.误导性陈述

B.客户利益优先原则

C.风险揭示不足

D.专业胜任能力

7.在撰写投资建议报告时，投资顾问应确保（）

A.报告内容与客户实际需求完全一致

B.报告中引用的数据来源未标明出处

C.报告中包含个人主观判断

D.报告由非本人签名确认

8.某投资者风险承受能力为“保守型”，投资顾问推荐其购买某债券ETF。若该ETF底层资产为高收益信用债，则投资顾问可能违反（）

A.《证券公司投资顾问业务管理办法》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

D.《证券公司风险管理指引》

9.投资顾问向客户宣传某“保本理财产品”时，应重点说明（）

A.产品预期收益率

B.不保本的风险提示

C.产品发行方的资质

D.产品的流动性限制

10.某客户咨询投资港股，投资顾问应告知其需关注（）

A.港股与A股的估值差异

B.港股市场交易时间差异

C.港股的印花税政策

D.以上全部

11.投资顾问在为客户提供投资建议时，应确保（）

A.建议与自身佣金收入挂钩

B.建议基于客户的风险承受能力

C.建议仅推荐高收益产品

D.建议忽略市场风险

12.某客户投诉投资顾问推荐的产品亏损严重。若调查发现亏损主要源于市场系统性风险，投资顾问需（）

A.承担部分赔偿责任

B.仅解释市场风险并非其责任

C.补充说明风险揭示情况

D.主动为客户挽回损失

13.在评估客户风险承受能力时，以下哪项不属于关键因素？（）

A.客户年龄

B.客户职业稳定性

C.客户投资经验

D.客户家庭成员数量

14.某投资顾问在社交媒体发布“某股票即将暴涨”的言论，并暗示其客户已提前布局。该行为可能违反（）

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券期货投资者适当性管理办法》

C.《证券公司投资顾问业务管理办法》

D.《证券发行与交易管理办法》

15.投资顾问向客户推荐某分级基金时，应重点告知（）

A.分级基金的风险结构

B.分级基金的预期收益

C.分级基金的交易规则

D.以上全部

16.某客户风险承受能力为“进取型”，投资顾问推荐其配置比特币。该推荐需确保（）

A.客户签署风险揭示书

B.客户完全理解比特币的高风险性

C.客户有足够的资金承受损失

D.以上全部

17.投资顾问在提供投资建议时，应遵循（）

A.客户利益优先原则

B.收入最大化原则

C.风险隔离原则

D.以上全部

18.某客户咨询投资顾问是否应继续持有某股票。若该股票已出现持续下跌，投资顾问需（）

A.坚持推荐该股票

B.告知客户潜在风险并建议减仓

C.仅提供技术分析建议

D.忽略客户担忧

19.投资顾问在撰写投资建议报告时，应确保（）

A.报告内容未涉及个人偏见

B.报告中引用的数据未经核实

C.报告中包含与客户不相关的市场信息

D.报告由客户自行签署确认

20.