银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【预热题】[1].docxVIP

银行从业资格法律法规与综合能力考试题库含答案【预热题】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理存款业务时，应当对客户提交的身份证件进行审查，确保其真实、合法、有效。以下哪项不是银行审查身份证件的主要内容？()

A.身份证号码的准确性

B.证件的有效期限

C.证件的签名是否清晰

D.证件的防伪标识是否完好

2.根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借业务

D.发行金融债券

4.在《银行业监督管理法》中，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，以下哪项不是银行业金融机构应当履行的义务？()

A.提供真实、准确、完整的财务会计报告

B.不得违规开展业务

C.保障客户信息安全

D.银行业监督管理机构规定的其他义务

5.商业银行在办理个人存款业务时，以下哪项是必须遵守的规定？()

A.必须要求客户出示身份证件

B.可以要求客户出示身份证件，也可以不要求

C.只需审查身份证件的复印件

D.可以要求客户提供户口簿或其他有效身份证明

6.根据《中国人民银行法》，中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，以下哪项不是中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.管理金融市场

C.发行人民币，管理人民币流通

D.审查和监督商业银行的信贷业务

7.在《银行业反洗钱法》中，以下哪项不是反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强反洗钱培训和宣传

C.严格执行客户身份识别制度

D.增加营业时间，提高服务效率

8.商业银行在办理外汇业务时，以下哪项不是外汇业务的范畴？()

A.外汇存款业务

B.外汇贷款业务

C.外汇汇款业务

D.货币兑换业务

9.根据《商业银行法》，商业银行的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有完全民事行为能力

B.具有良好的品行

C.具有相应的专业知识和管理能力

D.以上都是

10.以下哪项不是商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.票据承兑业务

C.信托业务

D.存款业务

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理个人存款业务时，应当遵守以下哪些规定？()

A.不得非法查询、冻结、扣划存款人账户中的存款

B.应当对存款人的身份进行严格审查

C.应当保护存款人的隐私和信息安全

D.可以对存款人的账户进行监控，以预防洗钱活动

12.根据《中国人民银行法》，中国人民银行在金融监管方面的职责包括哪些？()

A.制定和实施货币政策

B.监督管理银行间同业拆借市场和债券市场

C.审查批准金融机构的设立、变更、终止以及业务范围

D.监督管理金融机构的信贷业务

13.以下哪些行为属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和核实

C.对可疑交易进行报告

D.对内部员工进行反洗钱培训

14.商业银行在办理贷款业务时，应当遵循以下哪些原则？()

A.风险管理原则

B.客户至上原则

C.公平竞争原则

D.诚实守信原则

15.根据《商业银行法》，商业银行在以下哪些情况下，可以拒绝提供金融服务？()

A.客户未提供有效身份证件

B.客户的身份信息存在疑点

C.客户的账户涉嫌洗钱活动

D.客户要求办理的业务违反法律法规

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行是以__________为主要业务，以__________为主要利润来源的企业法人。

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强__________，防范和打击洗钱活动。

18.在中国，人民币的发行和管理由__________负责。

19.《商业银行法》规定，商业银行应当对存款人的身份进行严格审查，核实其__________，确保存款业务的合法性。

20.根据《中华人民共和国银行业反洗钱法》，金融机构对客户进行身份识别时，应当收集客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存其__________。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在办理存款业务时，可以不要求客户提供身份证件。()

A.正确B.错误

22.根据《中国人民银行法》，中国人民银行