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银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附答案(巩固)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.借款人具有完全民事行为能力

B.借款人有稳定的收入来源

C.借款人同意银行对其财产进行抵押

D.借款人同意银行对其信用进行查询

2.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资

C.贷款业务

D.代理保险

4.在银行间市场交易中，以下哪项不属于信用风险？()

A.交易对手违约风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.市场风险

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监管主要包括哪些方面？()

A.业务监管、财务监管、内部控制监管

B.业务监管、财务监管、风险管理监管

C.业务监管、财务监管、合规监管

D.业务监管、财务监管、审计监管

6.以下哪项不属于银行内部控制的构成要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部审计

7.在银行办理个人存款业务时，以下哪项不属于存款人的权利？()

A.隐私权

B.存款利息收入权

C.存款提取权

D.存款转让权

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.证券交易

C.保险业务

D.物流运输

9.在银行办理贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的必要条件？()

A.借款人信用记录

B.借款人还款能力

C.贷款用途合法性

D.贷款利率

10.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同的成立要件？()

A.合同当事人

B.合同标的

C.合同形式

D.合同内容

二、多选题(共5题)

11.商业银行在风险管理中，以下哪些属于操作风险？（）()

A.信息技术风险

B.人员操作风险

C.内部流程风险

D.外部事件风险

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行以下哪些职责？（）()

A.制定银行业监督管理制度

B.对银行业金融机构实施现场检查

C.对银行业金融机构进行非现场监管

D.对银行业金融机构的违法行为进行处罚

13.以下哪些属于银行贷款业务的风险？（）()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

14.在银行办理个人存款业务时，以下哪些属于存款人的权利？（）()

A.隐私权

B.存款提取权

C.存款利息收入权

D.存款转让权

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？（）()

A.金融交易

B.证券交易

C.保险业务

D.物流运输

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当设立独立的风险管理部门或者岗位，并配备充足的人员，对各项业务的风险进行持续监控，完善风险控制措施。这里的‘风险’主要是指金融活动中的风险，包括信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险等。

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于8%，其中核心资本充足率不得低于4%。这里的‘资本充足率’是指商业银行的资本与风险加权资产之间的比率，是衡量银行资本充足程度的重要指标。

18.在银行办理个人贷款业务时，贷款人有权要求借款人提供与其借款有关的资产状况、收入状况、信用状况等信息。这里的‘资产状况’是指借款人拥有的财产情况，包括但不限于房产、车辆、存款等。

19.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其履行情况进行自查。这里的‘反洗钱内部控制制度’是指金融机构为防止洗钱活动而制定的一系列内部管理措施和程序。

20.银行在办理跨境人民币结算业务时，应当遵守中国人民银行关于跨境人民币结算的管理规定。这里的‘跨境人民币结算’是指人民币在境外与境内之间的支付和结算活动。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的注册资本应当符合中国人民银行的规定，注册资本最低限额为5000万元人民币。()

A.正确B.错误

22.银行在办理个人贷款业务时，必须将贷款资金直接划转到借款人的账户，不得由借款人指定用途。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个