莱芜市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【必刷.docxVIP

莱芜市中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及答案【必刷

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一

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三

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五

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一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，对客户的身份信息进行核实的目的是什么？()

A.提高工作效率

B.防范洗钱风险

C.优化客户服务

D.降低运营成本

2.以下哪项不属于银行业金融机构的反洗钱措施？()

A.完善客户身份识别制度

B.建立客户资金交易监测系统

C.推行电子银行业务

D.加强员工职业道德教育

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当依法接受哪些监管机构的监督管理？()

A.中国人民银行、银保监会

B.银保监会、证监会

C.银保监会、中国人民银行

D.证监会、中国人民银行

4.银行业金融机构在办理大额交易时，应当在多长时间内向反洗钱信息中心报告？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.7个工作日内

5.银行业金融机构在客户身份信息发生变化时，应当如何处理？()

A.及时更新客户身份信息

B.不必更新，等待客户自行告知

C.忽略信息变化，继续使用旧信息

D.通知客户自行更新

6.以下哪项不是银行业金融机构反洗钱工作的基本原则？()

A.法律合规原则

B.风险控制原则

C.保密原则

D.监管机构优先原则

7.银行业金融机构在客户办理业务时，对客户身份信息进行核实的依据是什么？()

A.银行业务规定

B.客户自愿提供

C.法律法规要求

D.银行内部决定

8.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当如何处理涉嫌洗钱的可疑交易？()

A.忽略可疑交易，继续提供服务

B.延长交易时间，等待客户确认

C.停止交易，报告相关部门

D.询问客户原因，自行决定是否继续交易

9.以下哪项不是银行业金融机构反洗钱工作的目标？()

A.防范洗钱风险

B.保障客户隐私

C.促进业务发展

D.保障金融市场稳定

10.银行业金融机构反洗钱工作的组织架构应当包括哪些部门或岗位？()

A.反洗钱委员会、反洗钱部门、反洗钱岗位

B.风险管理部门、合规部门、审计部门

C.客户服务部门、运营部门、信息技术部门

D.人力资源部门、财务部门、市场部门

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在反洗钱工作中，应采取哪些措施？()

A.加强客户身份识别和资料审查

B.建立内部反洗钱风险控制体系

C.定期进行反洗钱培训和宣传

D.建立反洗钱报告制度

E.降低金融产品和服务风险

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管措施包括哪些？()

A.监督检查

B.监管谈话

C.重大事项报告

D.信息披露

E.行政处罚

13.银行业金融机构在办理大额交易时，应当注意哪些事项？()

A.严格遵守大额交易报告规定

B.识别大额交易的潜在风险

C.采取措施防止大额交易用于洗钱

D.对大额交易进行详细记录

E.降低大额交易的成本

14.银行业金融机构在客户身份信息发生变化时，应如何处理？()

A.及时更新客户身份信息

B.向客户发出通知要求更新

C.保留原身份信息，不进行更新

D.询问客户是否需要更新

E.忽略信息变化

15.银行业金融机构在反洗钱工作中，应当如何处理可疑交易？()

A.立即报告中国人民银行反洗钱中心

B.停止交易并要求客户解释

C.通知客户进行身份验证

D.采取措施防止交易继续进行

E.忽略可疑交易

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并明确反洗钱工作的组织架构和职责分工。

17.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户的身份信息进行核实，以防止洗钱和恐怖融资活动。

18.银行业金融机构在进行大额交易时，应当在交易发生后规定的时间内向反洗钱信息中心报告。

19.银行业金融机构的反洗钱工作应当遵循的风险控制原则，即根据风险等级采取相应的风险控制措施。

20.银行业金融机构应当定期进行反洗钱培训和宣传，提高员工反洗钱意识和能力。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，必须对每一笔交易都进行详细记录。()

A.正确B.错误

22.客户在办理银行业务时，有权要求银行业金融机构对其个人信息保密。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构在发现可疑交易时，可以自行决定是否报告给反洗钱信息中心。()