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理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第22套_背题模式

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约和承诺方式的是？()

A.订立合同法

B.合同订立程序

C.合同签订规则

D.合同成立要件

2.以下哪个不是我国银行间债券市场的主要交易品种？()

A.国债

B.金融债券

C.企业债券

D.股票

3.根据《证券法》，下列哪项行为属于操纵证券市场？()

A.大量买卖同一证券，影响证券交易价格

B.通过传播虚假信息影响证券交易价格

C.持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有公司5%以上的股份

D.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格

4.以下哪个不属于我国保险市场的主体？()

A.保险公司

B.保险代理人

C.保险公估人

D.证券公司

5.在下列投资工具中，属于固定收益类投资的是？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

6.以下哪项不是金融风险的类型？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.法律风险

7.以下哪个不是金融市场的功能？()

A.资金筹集

B.价格发现

C.指标预测

D.交易结算

8.在下列投资策略中，属于分散风险的是？()

A.持有高收益的单一投资品种

B.将资金分散投资于不同市场

C.投资于高风险的股票市场

D.购买单一债券

9.根据《中华人民共和国公司法》，有限责任公司股东对公司的债务承担的责任是？()

A.有限责任

B.无限责任

C.按出资额承担责任

D.按持股比例承担责任

10.在下列金融产品中，属于金融衍生品的是？()

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.货币

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于理财规划的基本原则？()

A.客户至上原则

B.综合规划原则

C.风险控制原则

D.遵守法律法规原则

E.个性化服务原则

12.在制定退休规划时，需要考虑以下哪些因素？()

A.预计退休年龄

B.退休后的生活目标

C.当前储蓄和投资状况

D.预计退休后的收入来源

E.通货膨胀率

13.以下哪些属于资产配置的策略？()

A.分散投资策略

B.风险分散策略

C.成长投资策略

D.收入投资策略

E.价值投资策略

14.在分析客户的财务状况时，需要收集以下哪些信息？()

A.家庭收入和支出

B.储蓄和投资情况

C.保险和退休规划

D.负债状况

E.家庭成员的健康状况

15.以下哪些属于金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.政府机构

D.个人投资者

E.市场监管机构

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在为客户制定投资策略时，首先要明确客户的

17.在退休规划中，通常建议个人在退休前至少积累的退休金是

18.在金融市场中，通常将风险分为

19.在保险规划中，常见的保险类型包括

20.理财规划师在为客户提供财务咨询服务时，应遵循的原则包括

四、判断题(共5题)

21.理财规划师只需关注客户的财务状况，而不需要了解其生活目标和价值观。()

A.正确B.错误

22.在投资规划中，高风险的投资产品一定能够带来高收益。()

A.正确B.错误

23.退休规划的主要目的是为了确保客户在退休后有稳定的收入来源。()

A.正确B.错误

24.所有的金融产品都适用于所有类型的客户。()

A.正确B.错误

25.在执行理财规划时，客户的需求和期望应该始终放在首位。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请问理财规划师在为客户进行财务分析时，通常需要关注哪些方面？

27.简述如何帮助客户建立紧急备用金。

28.在制定教育规划时，理财规划师应该考虑哪些因素？

29.请说明如何评估客户的投资风险承受能力。

30.在为客户提供退休规划时，理财规划师应如何处理可能出现的预期寿命差异问题？

理财规划师考试_三级_真题模拟题及答案_第22套_背题模式

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约和承诺的方式，是合同成立的基本程序。

2.【答案】D

【解析】我国银