证券风险评估答案.docxVIP

证券风险评估答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是证券投资风险的一种？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.政策风险

2.在以下哪个情况下，投资者可能面临较高的信用风险？()

A.投资于国债

B.投资于上市公司的股票

C.投资于信用评级较高的企业债券

D.投资于信用评级较低的企业债券

3.以下哪项措施可以降低证券投资组合的系统性风险？()

A.买入看跌期权

B.投资于多个行业的股票

C.投资于同一行业的不同公司

D.买入看涨期权

4.以下哪项不是影响股票价格的非经济因素？()

A.公司盈利

B.行业发展趋势

C.政治稳定性

D.自然灾害

5.以下哪项是衡量证券市场风险的一个指标？()

A.收益率

B.标准差

C.投资者情绪

D.交易量

6.以下哪种投资策略可以降低投资组合的波动性？()

A.加权平均投资策略

B.分散投资策略

C.投机性投资策略

D.指数投资策略

7.以下哪项不是债券信用评级的目的？()

A.评估债券发行人的信用风险

B.确定债券的收益率

C.为投资者提供投资建议

D.为债券发行人提供信用背书

8.以下哪种情况会导致市场风险增加？()

A.中央银行提高利率

B.经济增长放缓

C.企业盈利增加

D.政治环境稳定

9.以下哪项是衡量证券市场波动性的指标？()

A.股票市盈率

B.股票收益率

C.波动率指数

D.股票价格

二、多选题(共5题)

10.以下哪些因素会影响证券的信用风险？()

A.债券发行人的财务状况

B.债券的期限

C.市场利率水平

D.政治稳定性

11.以下哪些属于系统性风险？()

A.公司管理层的变动

B.行业技术进步

C.自然灾害

D.股票市场的波动

12.以下哪些措施可以帮助投资者降低投资组合的风险？()

A.分散投资

B.买入保险

C.使用衍生品进行套期保值

D.定期调整投资组合

13.以下哪些因素会影响股票的价格？()

A.公司的盈利状况

B.经济增长率

C.市场情绪

D.政策变化

14.以下哪些是衡量证券市场波动性的指标？()

A.标准差

B.收益率

C.波动率指数

D.平均收益率

三、填空题(共5题)

15.证券投资风险中，由于市场供求关系变动而引起的价格波动属于______。

16.在信用评级中，表示发行人违约风险较低的是______。

17.投资者为了规避______风险，可以通过购买期权等衍生品进行套期保值。

18.在证券投资中，通常所说的“分散投资”是指通过投资于______来降低风险。

19.证券市场的波动性通常用______来衡量。

四、判断题(共5题)

20.系统性风险可以通过分散投资来完全消除。()

A.正确B.错误

21.债券的信用评级越高，其收益率通常也越高。()

A.正确B.错误

22.市场风险是指由于公司内部因素变动而引起的风险。()

A.正确B.错误

23.投资于高风险证券的投资者通常能够获得更高的回报。()

A.正确B.错误

24.信用风险只影响债券投资者，对股票投资者没有影响。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是证券投资中的“流动性风险”？

26.简述什么是证券市场的“羊群效应”？

27.什么是证券市场的“套利策略”？

28.如何通过分散投资来降低投资组合的风险？

29.在信用评级中，什么是“违约风险”？

证券风险评估答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】政策风险是指由于政策变动而给证券投资者带来的风险，不属于传统意义上的证券投资风险类型。

2.【答案】D

【解析】信用风险是指发行债券的企业无法按时还本付息的风险，信用评级较低的企业债券意味着较高的信用风险。

3.【答案】B

【解析】系统性风险是不可分散的风险，通过投资于多个行业的股票可以分散这种风险。

4.【答案】A

【解析】公司盈利是影响股票价格的经济因素，而非经济因素包括政治稳定性、行业发展趋势和自然灾害等。

5.【答案】B

【解析】标准差是衡量证券市场风险的一个常用指标，它反映了投资回报的波动程度。

6.【答案】B

【解析】分散投资策略通过投资多个资产类别