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金融机构反洗钱立法：国际镜鉴与本土进路

一、引言

1.1研究背景与意义

在经济全球化与金融创新飞速发展的当下，洗钱活动愈发猖獗，其规模与复杂性不断攀升，给国家经济安全、社会稳定及法治秩序带来严重威胁。洗钱作为将非法所得合法化的犯罪行为，常与贩毒、走私、恐怖活动、贪污贿赂等严重刑事犯罪紧密相连。犯罪分子借助复杂手段，将非法资金混入正常经济和金融活动，使其来源与性质难以追踪，不仅为上游犯罪提供资金支持，助长犯罪活动的猖獗态势，还严重扰乱金融秩序，阻碍市场经济的健康发展。

随着我国经济快速发展和国际交流日益频繁，洗钱活动呈现多样化和跨境化趋势。金融机构作为资金流动的关键渠道，首当其冲成为洗钱的高发