2025年助理理财规划师（三级）职业资格考试（理论知识）历年参考题库含答案详解.docxVIP

2025年助理理财规划师（三级）职业资格考试（理论知识）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、在个人理财规划中，以下哪项属于客户非财务信息的主要内容？

A．收入状况

B．资产负债情况

C．投资偏好与风险承受能力

D．税务状况

2、根据生命周期理论，处于“家庭成长期”的客户最应优先配置的保险类型是？

A．养老保险

B．重大疾病保险

C．投资连结保险

D．年金保险

3、下列哪项不属于现金等价物的特征？

A．流动性强

B．价值稳定

C．预期收益率高

D．可随时变现

4、在计算客户净资产时，下列哪项应计入负债项目？

A．预收客户货款

B．尚未支付的信用卡账单

C．未来三年的工资收入

D．已报销但未到账的差旅费

5、下列关于复利终值的说法，正确的是？

A．利率越高，终值越小

B．期限越长，终值越小

C．现值越大，终值越大

D．复利频率越低，终值越大

6、下列哪项是制定理财目标时应遵循的SMART原则中的“A”所代表的含义？

A．可衡量的

B．可实现的

C．具体的

D．有时限的

7、在客户风险评估中，若客户风险承受能力评分为“保守型”，则最适宜推荐的投资产品是？

A．股票型基金

B．银行定期存款

C．私募股权基金

D．期货合约

8、下列哪项属于个人