证券从业资格考试高频考点精讲含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年证券从业资格考试高频考点精讲含答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.根据《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当确保其净资本不低于人民币（）元。

A.2000万

B.5000万

C.1亿

D.2亿

2.证券公司申请融资融券业务资格，其最近2年财务报表必须符合规定，其中净资产不低于人民币（）元。

A.5000万

B.1亿

C.2亿

D.5亿

3.下列关于证券公司内部控制制度的说法，正确的是（）。

A.可由部门负责人自行决定重大业务决策

B.应建立健全风险隔离机制

C.无需定期进行内部审计

D.可由非独立董事兼任风险管理职务

4.证券公司开展资产管理业务，其从业人员持有客户资产管理产品的期限不得少于（）年。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

5.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户充分揭示风险，并要求客户签署（）。

A.《风险揭示书》

B.《客户协议》

C.《证券交易委托书》

D.《融资融券交易协议》

6.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的规模不得超过净资本的（）%。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

7.证券公司发行股票，其最近3年净利润增长率不低于（）%，且持续增长。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

8.证券公司债券发行，其募集资金的用途应当符合（）要求。

A.公司发展战略

B.监管机构规定

C.债券募集说明书约定

D.以上都是

9.证券公司客户资产管理业务，其投资范围不包括（）。

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.未上市企业股权

10.证券公司融资融券业务中，保证金比例不得低于（）%。

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

11.证券公司从事投资银行业务，其保荐代表人资格申请者必须具有（）年以上证券从业经验。

A.2年

B.3年

C.5年

D.8年

12.证券公司申请设立分支机构，其注册资本不得低于人民币（）元。

A.5000万

B.1亿

C.2亿

D.5亿

13.证券公司债券评级，评级机构应当遵循（）原则。

A.公开透明

B.独立客观

C.科学公正

D.以上都是

14.证券公司客户信用交易担保品管理，担保品的价值评估应当由（）独立进行。

A.公司内部评估部门

B.第三方评估机构

C.客户自行评估

D.证券业协会评估

15.证券公司私募基金业务，其管理人应当符合（）要求。

A.中国证券投资基金业协会登记备案

B.中国证监会核准

C.地方政府审批

D.以上都是

16.证券公司债券发行，其发行利率不得超过同期无风险利率的（）倍。

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

17.证券公司客户资产管理业务，其投资决策应当由（）负责。

A.客户本人

B.基金管理人

C.公司投资部门

D.证券业协会

18.证券公司融资融券业务中，客户信用账户不得用于（）。

A.融资买入证券

B.融券卖出证券

C.从事证券交易

D.以上都对

19.证券公司债券发行，其募集资金不得用于（）。

A.公司主营业务

B.补充营运资金

C.非经营性支出

D.证券自营业务

20.证券公司私募基金业务，其管理人应当遵循（）原则。

A.合法合规

B.公开透明

C.客户利益优先

D.以上都是

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券公司内部控制制度应当包括（）。

A.风险管理措施

B.业务操作规范

C.信息披露制度

D.内部审计机制

2.证券公司融资融券业务的风险控制指标包括（）。

A.保证金比例

B.融资规模

C.融券规模

D.净资本占用

3.证券公司客户资产管理业务的投资范围包括（）。

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.期权合约

4.证券公司债券发行的必备文件包括（）。

A.募集说明书

B.评级报告

C.承销协议

D.公司章程

5.证券公司私募基金业务的管理要求包括（）。

A.中国证券投资基金业协会登记备案

B.风险揭示义务

C.信息披露义务

D.合同审查

6.证券公司投资银行业务的内部控制措施包括（）。

A.保荐代表人资格管理

B.项目风险评估

C.信息披露审核

D.责任追究机制

7.证券公司融资融券业务的风险管理措施包括（）。

A.保证金监控

B.客户信用评估

C.担保品管理

D.风险预警

8.证券公司债券发行的定价方式包括（）。

A.竞价发行

B.固定利率

C.浮动利率

D.