县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品(名校卷).docxVIP

县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库精品(名校卷)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构的存款人应当对其账户信息保密，以下哪项不属于账户信息保密的范畴？()

A.存款人姓名和住所

B.存款金额和账户余额

C.存款人联系方式

D.存款人交易记录

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在审查银行业金融机构的设立申请时，以下哪项不属于审查内容？()

A.申请人是否具备合法资格

B.申请人资本充足情况

C.申请人经营战略是否合理

D.申请人是否有不良信用记录

3.以下哪项不属于银行从业人员在处理业务时应当遵循的基本原则？()

A.公正性原则

B.保密性原则

C.竞争性原则

D.客户至上原则

4.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，以下哪项行为是不允许的？()

A.未经批准转让其持有的银行业金融机构股份

B.依照公司章程规定转让其持有的银行业金融机构股份

C.从事与所任职银行业金融机构同业竞争的业务

D.依照法律规定担任其他企业的董事、监事、高级管理人员

5.以下哪项不属于《中华人民共和国商业银行法》规定的商业银行经营业务范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.从事证券业务

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下哪项说法是正确的？()

A.必须事先告知银行业金融机构

B.可以不事先告知银行业金融机构

C.必须由上级部门批准后告知银行业金融机构

D.银行业金融机构有权拒绝检查

7.以下哪项不属于银行从业人员在处理业务时应当遵循的职业道德？()

A.诚实信用

B.客观公正

C.竞争合作

D.求真务实

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构违反法律规定，以下哪项处罚措施是银行业监督管理机构可以采取的？()

A.没收违法所得

B.没收非法所得

C.罚款

D.以上都是

9.以下哪项不属于银行从业人员在处理业务时应当遵循的业务准则？()

A.依法合规

B.专业胜任

C.诚实守信

D.廉洁自律

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在监管过程中，以下哪项说法是正确的？()

A.必须公开所有监管信息

B.可以不公开涉及商业秘密的监管信息

C.只能公开对银行业金融机构有利的监管信息

D.公开监管信息应当征求银行业金融机构的意见

二、多选题(共5题)

11.银行业金融机构在以下哪些情况下应当进行信息披露？()

A.财务状况发生重大变化

B.董事、高级管理人员变动

C.经营策略调整

D.被监管机构责令改正重大违规行为

12.银行从业人员在以下哪些情况下应当回避利益冲突？()

A.个人与银行业金融机构有利益关系

B.与客户存在潜在的利益冲突

C.个人与银行业金融机构有亲属关系

D.客户之间可能存在利益冲突

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查包括以下哪些方面？()

A.机构合规经营情况

B.机构风险管理状况

C.机构内部控制制度

D.机构高级管理人员任职资格

14.银行业金融机构在以下哪些情况下，其董事、高级管理人员不得违反规定转让所持股份？()

A.在任职期间

B.股份上市交易期间

C.银行业金融机构合并、分立、清算期间

D.被监管机构责令改正期间

15.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在以下哪些情况下，有权拒绝任何单位和个人查询、冻结、扣划存款？()

A.存款人本人授权查询、冻结、扣划

B.法律法规规定的情况

C.国家机关依法查询、冻结、扣划

D.任何单位和个人要求查询、冻结、扣划

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当熟悉并遵守有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理的规定，对银行业金融机构的经营管理承担责任。

17.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，建立健全内部审计制度，对其业务活动和风险管理进行审计监督。

18.银行业金融机构应当按照规定，对客户身份进行识别，并核实客户身份的真实性、有效性，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。

19.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保其业务活动符合法律法规的要求，保障客户资金安全。

20.银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，