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2026年电子商务平台反洗钱培训师面试题集

一、单选题（每题2分，共20题）

1.题：电子商务平台在反洗钱工作中，最核心的风险点在于？

A.用户交易数据泄露

B.大额资金快速流动

C.平台用户数量庞大

D.商品种类繁多

2.题：根据《中国人民银行关于规范支付创新业务的通知》，电子商务平台若涉及虚拟货币交易，需重点关注的洗钱风险是？

A.恐怖融资

B.资金非法转移

C.假设交易

D.税收evasion

3.题：在识别高风险交易时，以下哪项指标最可能表明洗钱行为？

A.用户购买力强

B.交易时间异常（如深夜频繁操作）

C.商品类别普通

D.交易金额适中

4.题：针对跨境电子商务，平台需重点核查的交易行为是？

A.海外订单金额波动

B.本地订单频繁退货

C.用户实名认证信息不一致

D.商品物流地址与收货地址分离

5.题：若用户使用虚假身份注册，平台最有效的反洗钱措施是？

A.提高交易手续费

B.实名认证二次验证

C.限制交易额度

D.忽略低价值交易

6.题：在分析可疑交易时，以下哪项数据最不可靠？

A.用户IP地址来源

B.支付渠道交易流水

C.用户设备信息

D.商品交易历史

7.题：针对“跑分平台”等新型洗钱工具，电子商务平台需关注的特征是？

A.交易金额分散

B.用户集中使用同一支付方式

C.商品描述模糊

D.交易时间规律

8.题：若平台发现用户通过多个账户分散交易大额资金，最可能涉及的风险是？

A.资金监管

B.洗钱

C.假设交易

D.税收evasion

9.题：在合规审查中，以下哪项属于反洗钱“三反”要求？

A.反商业贿赂

B.反垄断

C.反不正当竞争

D.反虚假宣传

10.题：针对高风险地区用户（如某国被列为制裁名单），平台需采取的措施是？

A.允许交易但增加监控

B.禁止交易

C.降低交易额度

D.要求额外身份证明

二、多选题（每题3分，共10题）

1.题：电子商务平台反洗钱需结合以下哪些工具？

A.大数据风控系统

B.人工审核

C.支付渠道API接口

D.用户行为分析模型

2.题：跨境电子商务洗钱的主要手段包括？

A.虚假物流信息

B.多账户分散交易

C.虚构订单

D.利用第三方支付平台洗钱

3.题：在识别高风险用户时，以下哪些特征需重点关注？

A.账户注册信息异常

B.交易金额与收入水平不符

C.频繁更换收货地址

D.使用代理IP交易

4.题：平台在反洗钱合规中需满足的要求包括？

A.建立客户身份识别制度

B.定期进行风险评估

C.报告可疑交易

D.对员工进行反洗钱培训

5.题：针对虚拟商品交易（如游戏币、礼品卡），平台需关注的洗钱风险是？

A.虚假交易套现

B.资金快速转移

C.用户身份隐藏

D.商品溢价交易

6.题：若平台发现用户涉嫌洗钱，可采取的措施包括？

A.冻结账户

B.联系金融机构

C.报警

D.要求用户解释交易

7.题：电子商务平台反洗钱需考虑的地域因素包括？

A.用户注册地

B.交易目的地

C.商品生产地

D.支付渠道所在地

8.题：在处理跨境交易时，平台需核查的信息包括？

A.用户身份证明

B.物流单据

C.支付渠道验证码

D.商品海关信息

9.题：针对高风险行业（如奢侈品、虚拟货币），平台需加强的监控措施包括？

A.提高交易审核频率

B.限制交易额度

C.实名认证二次验证

D.联动多方数据源（如征信、制裁名单）

10.题：在反洗钱培训中，需重点强调的内容包括？

A.合规义务

B.风险识别技巧

C.报告流程

D.法律责任

三、判断题（每题1分，共20题）

1.题：电子商务平台反洗钱只需关注大额交易，小额交易无需监控。（×）

2.题：用户使用VPN隐藏IP地址可能涉及洗钱风险。（√）

3.题：所有跨境交易均属于高风险交易。（×）

4.题：平台需对所有用户进行实时监控。（×）

5.题：虚拟商品交易无法用于洗钱。（×）

6.题：若用户身份信息真实，则无需怀疑其交易行为。（×）

7.题：制裁名单更新后，平台需及时调整反洗钱策略。（√）

8.题：用户频繁更换收货地址一定是洗钱行为。（×）

9.题：电子商务平台无需配合金融机构进行反洗钱工作。（×）

10.题：所有交易异常均属于洗钱行为。（×）

11.题：平台可自行决定是否报告可疑交易。（×）

12.题：反洗钱培训只需针对管理层，普通员工无需参与。（×）

13.题：若用户交易行为符合统计规律，则无需监控。（×）

14.题：虚拟货币交易不受反洗钱监管。（×）

15.题：高风险地区用户交易