个人理财咨询合同2026年争议管辖.docxVIP

个人理财咨询合同2026年争议管辖

甲方（客户）：

姓名/名称：________________________

身份证号/统一社会信用代码：________________________

地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

乙方（理财顾问/机构）：

名称：________________________

地址：________________________

法定代表人/负责人：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

授权代表人（如适用）：________________________

鉴于甲方有意寻求专业的个人理财咨询服务，乙方拥有提供此类服务的专业能力和资质，双方经友好协商，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1乙方同意为甲方提供个人理财咨询服务，包括但不限于：

（1）了解甲方的财务状况、理财目标、风险承受能力及投资偏好；

（2）基于甲方情况，提供财务分析报告；

（3）制定个性化的财务规划方案，涵盖现金管理、债务管理、投资规划、退休规划、风险管理等方面；

（4）提供投资品种（如股票、债券、基金、保险等）的分析和建议；

（5）根据合同约定，进行定期的投资组合审视和调整建议；

（6）向甲方解释相关投资产品或服务的风险因素。

1.2乙方提供的服务以咨询服务为主，不构成对具体投资品种的买入或卖出建议，甲方独立做出投资决策并承担相应风险。乙方不代为甲方开立证券账户、基金账户或进行任何投资操作。

1.3服务方式：通过面谈、电话、电子邮件、视频会议或乙方提供的线上平台等方式进行。

1.4服务周期：本合同服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止，为期______年/月。或：本合同自生效之日起______年内有效，甲方可按______年/次支付费用，具体安排见第五条。

第二条服务费用与支付

2.1本合同项下服务费用采用以下第______种方式支付：

（1）固定咨询费：人民币______元（大写：________________________）；

（2）按服务小时收费：每小时人民币______元（大写：________________________），预估服务小时为______小时，总费用为人民币______元（大写：________________________），实际费用以实际提供的服务小时为准；

（3）按阶段收费：服务周期内分______阶段，每阶段费用为人民币______元（大写：________________________）；

（4）其他：________________________。

2.2费用支付：

（1）支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定账户：

开户行：________________________

户名：________________________

账号：________________________

（2）支付时间：甲方应在______（例如：合同签订后/收到乙方账单后）______日内支付首期/当期费用。后续费用支付时间及方式：________________________。

2.3如甲方未按本合同约定支付费用，经乙方书面催告后______日内仍未支付的，乙方有权暂停服务，直至费用结清。逾期超过______日，乙方有权解除本合同，并要求甲方支付已完成服务的相应费用及可能产生的违约金。

第三条双方的权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

（1）有权获得本合同约定的专业理财咨询服务；

（2）有权了解乙方提供服务的资质和背景；

（3）应如实、完整、准确地向乙方提供个人及家庭的财务信息、收入状况、负债情况、投资经历、风险偏好等必要资料，并保证资料的真实性、合法性和有效性。如信息发生变更，应及时通知乙方；

（4）应积极配合乙方的工作，就理财目标、方案建议等进行有效沟通与反馈；

（5）应按时足额支付本合同约定的服务费用；

（6）应自行承担因投资决策失误或市场风险导致的任何损失。

3.2乙方的权利与义务：