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2026年证券投资顾问面试题及专业素养测试

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《证券投资顾问业务管理办法》，证券投资顾问不得提供的服务不包括以下哪项？

A.分析证券市场趋势

B.制定投资计划

C.替客户作出投资决策

D.评估客户风险承受能力

2.某客户的风险承受能力为“稳健型”，以下哪种投资产品最适合推荐？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.纯债基金

D.股指期货

3.《证券公司监督管理条例》规定，证券投资顾问不得与客户约定利益分成或亏损分担，以下说法错误的是？

A.禁止与客户签订收益保底协议

B.禁止与客户约定固定收益率

C.允许根据业绩按比例收取奖金

D.禁止以任何形式承诺投资收益

4.某客户持有某股票已达3年，当前股价上涨50%，但公司基本面未改善，下列建议最符合价值投资理念的是？

A.立即卖出，避免回调风险

B.持续持有，等待更高收益

C.分批卖出，锁定部分利润

D.加大买入，赌公司未来爆发

5.以下哪种行为违反《证券投资顾问业务规范》？

A.向客户说明投资风险

B.根据客户需求推荐合适产品

C.在未了解客户风险承受能力前提供投资建议

D.定期回访客户投资情况

6.某客户希望投资期限为1年，追求稳健收益，以下哪种产品最适合？

A.股票

B.货币基金

C.股指期货

D.股票型基金

7.《证券投资顾问业务监管规定》要求，证券投资顾问每月至少与客户进行一次沟通，以下哪项不属于沟通内容？

A.客户投资组合表现

B.客户财务状况变化

C.市场热点分析

D.客户家庭成员健康状况

8.某股票当前市盈率为20倍，行业平均市盈率为15倍，以下判断正确的是？

A.该股票一定被高估

B.该股票可能存在成长潜力

C.该股票一定被低估

D.需结合公司盈利能力进一步分析

9.某客户投资组合中，股票占比70%，债券占比30%，属于以下哪种类型？

A.保守型

B.平衡型

C.进取型

D.超进型

10.以下哪种行为可能构成利益冲突？

A.证券投资顾问同时为客户和对手盘提供交易建议

B.证券投资顾问根据公司内部研究推荐股票

C.证券投资顾问按业绩提成收取费用

D.证券投资顾问避免与客户私下约定收益分成

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.以下哪些属于证券投资顾问的核心职责？

A.评估客户风险承受能力

B.提供个性化投资建议

C.替客户操作账户

D.分析宏观经济形势

2.某客户投资组合中包含以下产品，哪些属于权益类产品？

A.股票

B.混合型基金

C.货币基金

D.可转债

3.《证券法》规定，证券投资顾问不得从事的行为包括？

A.以虚假信息误导客户

B.未经许可提供融资融券建议

C.根据客户需求配置资产

D.承诺保本保息

4.以下哪些因素会影响股票的估值？

A.公司盈利能力

B.行业发展趋势

C.股息率

D.市场情绪

5.某客户希望投资期限为3年，追求较高收益，以下哪些产品适合推荐？

A.股票型基金

B.房地产信托

C.货币基金

D.纯债基金

三、判断题（共5题，每题2分，合计10分）

1.证券投资顾问可以为客户签署收益保底协议。（×）

2.客户的风险承受能力评估结果每年至少更新一次。（√）

3.证券投资顾问可以与客户约定利益分成，但需提前告知监管机构。（×）

4.市盈率越低的股票一定越有投资价值。（×）

5.证券投资顾问只需提供投资建议，无需承担客户亏损责任。（×）

四、简答题（共4题，每题5分，合计20分）

1.简述证券投资顾问与证券分析师的主要区别。

2.如何评估客户的风险承受能力？

3.列举三种常见的证券投资风险，并说明应对方法。

4.简述价值投资的核心原则。

五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）

1.某客户，30岁，年收入20万元，无负债，投资期限5年，风险承受能力为“进取型”，目前持有股票占比80%，债券占比20%。请你分析其投资组合是否存在问题，并提出优化建议。

2.某客户咨询你如何投资某科技公司的股票，该公司近期业绩增长迅速，但市盈率高达50倍。请你从风险与收益角度分析该股票的投资价值，并给出建议。

答案及解析

一、单选题

1.C（证券投资顾问不能替客户决策）

2.C（稳健型客户适合低风险产品）

3.C（按业绩提成不违反规定）

4.C（分批卖出符合风险控制）

5.C（必须先评估风险）

6.B（货币基金适合短期稳健需求）

7.D（涉及隐私信息不应沟通）

8.D（需结合基本面分析）

9.C（股票占比高属于进取型）

10.A（同时服务对手盘存在利益冲突）

二、多选题