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2025年反洗钱法题库及答案(可下载)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主

B.协同配合

C.依法行政

D.利益最大化

2.金融机构在反洗钱工作中，下列哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()

A.审查客户身份证明文件

B.了解客户职业背景

C.限制客户账户资金流动

D.询问客户资金来源

3.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.提高金融机构效益

B.维护金融市场稳定

C.打击洗钱犯罪活动

D.保障金融机构客户利益

4.金融机构在办理大额交易报告时，以下哪项不是必须报告的交易类型？()

A.单笔或者累计交易金额达到法定标准的交易

B.客户通过现金方式存取款

C.客户进行跨境资金转移

D.客户通过银行账户进行大额资金转账

5.下列哪项不是反洗钱工作的主要手段？()

A.加强客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.开展反洗钱培训和宣传教育

D.增加金融机构税收

6.反洗钱工作要求金融机构在哪些方面加强内部控制？()

A.客户身份识别

B.风险评估和内部审计

C.资金交易监测和报告

D.以上都是

7.以下哪项不是反洗钱工作的主要法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国反恐怖主义法》

D.《中华人民共和国合同法》

8.金融机构在反洗钱工作中，下列哪项不是可疑交易报告的情形？()

A.客户交易行为明显异常，涉嫌洗钱

B.客户资金来源不明，可能涉及洗钱

C.客户账户被他人非法控制，可能涉及洗钱

D.客户要求修改交易记录，可能涉及洗钱

9.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.证券期货市场

D.农业农村领域

10.反洗钱工作要求金融机构在哪些环节进行客户身份识别？()

A.客户开户环节

B.客户交易环节

C.客户注销账户环节

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪些机构属于反洗钱工作的主要参与主体？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.证券公司

D.审计师事务所

E.政府部门

12.以下哪些行为可能触发反洗钱报告义务？()

A.客户交易金额超过法定标准

B.客户交易行为明显异常

C.客户资金来源不明

D.客户账户被他人非法控制

E.客户要求修改交易记录

13.反洗钱工作要求金融机构在哪些方面加强内部控制？()

A.客户身份识别

B.风险评估和内部审计

C.资金交易监测和报告

D.员工培训和管理

E.信息技术安全

14.以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.证券期货市场

D.房地产市场

E.保险市场

15.反洗钱法规定，金融机构在哪些情况下需要向反洗钱信息中心报告可疑交易？()

A.客户交易行为明显异常，涉嫌洗钱

B.客户资金来源不明，可能涉及洗钱

C.客户账户被他人非法控制，可能涉及洗钱

D.客户要求修改交易记录，可能涉及洗钱

E.金融机构认为有必要报告的其他情况

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》于______年______月______日由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。

17.反洗钱工作的宗旨是______、______和______。

18.金融机构应当按照规定建立______制度，对反洗钱工作进行监督和检查。

19.大额交易报告的标准为单笔或者累计交易金额达到______元以上的人民币。

20.反洗钱工作实行______、______和______的原则。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.金融机构在办理业务时，不需要对客户的身份进行核实。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要是为了保护金融机构自身的利益。()

A.正确B.错误

24.任何交易金额超过法定标准的大额交易都必须进行报告。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作是一项临时性的工作，不需要长期坚持。()

A.正确B.错误

五、简