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2025年银行系统招聘考试反洗钱知识综合能力测试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱义务主体在进行大额交易时，应当自大额交易发生之日起多少个工作日内向反洗钱监测中心报告？()

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

2.以下哪项不是反洗钱的三大支柱？()

A.风险评估

B.内部控制

C.监管机构

D.技术支持

3.下列哪项不属于反洗钱的预防措施？()

A.识别客户身份

B.了解客户业务

C.禁止匿名交易

D.财务自由

4.反洗钱工作的核心目标是什么？()

A.提高银行收益

B.防范和打击洗钱活动

C.保障客户隐私

D.促进金融创新

5.在反洗钱工作中，以下哪项行为不属于可疑交易报告的范围？()

A.客户交易与身份不符

B.客户交易金额异常

C.客户交易频繁

D.客户拒绝提供身份证明

6.反洗钱工作的重要法律依据是什么？()

A.《中华人民共和国商业银行法》

B.《中华人民共和国反洗钱法》

C.《中华人民共和国证券法》

D.《中华人民共和国保险法》

7.反洗钱工作要求金融机构必须建立健全什么机制？()

A.客户身份识别机制

B.大额交易监测机制

C.内部控制机制

D.以上都是

8.以下哪项不是洗钱活动的目的？()

A.获取非法所得的合法身份

B.避免法律制裁

C.提高社会地位

D.保障资金安全

9.反洗钱工作的基本原则包括哪些？()

A.预防为主，反洗钱与反恐融资相结合

B.法律法规明确，责任明确

C.国际合作，信息共享

D.以上都是

10.在反洗钱工作中，以下哪项行为是违法的？()

A.客户身份识别不彻底

B.不报告可疑交易

C.拒绝客户查询账户

D.提供客户咨询服务

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.防范和打击洗钱活动

B.保护金融机构利益

C.防止恐怖融资

D.保护客户隐私

12.以下哪些属于反洗钱的预防措施？()

A.识别客户身份

B.了解客户业务

C.建立内部控制制度

D.定期审查客户账户

13.反洗钱监测中心的主要职责包括哪些？()

A.收集、分析和报告可疑交易信息

B.向金融机构提供反洗钱咨询和培训

C.制定反洗钱政策和法规

D.协调国际反洗钱合作

14.以下哪些行为可能会触发反洗钱报告？()

A.客户交易金额异常

B.客户交易频繁

C.客户拒绝提供身份证明

D.客户交易与身份不符

15.反洗钱工作对金融机构有哪些要求？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.设立反洗钱专门机构或人员

C.制定反洗钱操作规程

D.开展员工反洗钱培训

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》于____年____月____日通过，并于____年____月____日起施行。

17.反洗钱工作的三大支柱包括____、____和____。

18.在反洗钱工作中，金融机构应当对____进行持续的客户身份识别。

19.反洗钱监测中心的主要职责是____、____和____。

20.反洗钱工作的目标是____、____和____，以保护国家的金融安全和经济利益。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的利润。()

A.正确B.错误

22.所有的大额交易都需要立即向反洗钱监测中心报告。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作完全是金融机构的责任。()

A.正确B.错误

24.客户身份识别只需要在开户时进行一次。()

A.正确B.错误

25.反洗钱法规要求金融机构对客户身份信息进行保密。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的意义。

27.金融机构在反洗钱工作中应承担哪些责任？

28.什么是可疑交易报告？

29.反洗钱监测中心的主要职责是什么？

30.如何提高反洗钱工作的有效性？

2025年银行系统招聘考试反洗钱知识综合能力测试题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，反洗钱义务主体在进行大额交易时，应当自大额交易发生之日起7个工作日内向反洗钱监测中心报告。

2.【答案】D

【解析】反