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2025年安徽省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作的重要意义不包括以下哪项？()

A.防范和打击洗钱活动，维护金融秩序

B.防范和打击恐怖融资活动，维护国家安全

C.促进金融机构合规经营，提高金融服务水平

D.减少金融机构运营成本，提高盈利能力

2.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是不正确的？()

A.对客户身份进行严格审查

B.对可疑交易进行报告

C.将客户信息长期保存

D.在客户要求下删除客户信息

3.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务？()

A.识别客户身份

B.监测客户交易

C.保管客户资金

D.报告可疑交易

4.以下哪项不属于反洗钱工作的原则？()

A.预防为主、标本兼治

B.金融机构自律、政府监管

C.国际合作、共同打击

D.保密性、准确性、及时性

5.以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.非金融交易

C.国际贸易

D.信息技术

6.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是正确的？()

A.对客户身份进行简单审查

B.对可疑交易不报告

C.在客户要求下删除客户信息

D.对客户身份进行严格审查，对可疑交易进行报告

7.以下哪项不属于反洗钱工作的手段？()

A.法律法规

B.政策制度

C.技术手段

D.宣传教育

8.以下哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.防范和打击洗钱活动

B.防范和打击恐怖融资活动

C.提高金融机构盈利能力

D.维护金融秩序

9.以下哪项不属于反洗钱工作的组织机构？()

A.反洗钱委员会

B.反洗钱工作领导小组

C.反洗钱办公室

D.客户服务部

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是《反洗钱法》规定的反洗钱义务？()

A.识别客户身份

B.监测客户交易

C.保管客户资金

D.报告可疑交易

E.定期进行风险评估

11.以下哪些行为可能涉嫌洗钱活动？()

A.大额现金交易

B.短时间内频繁进行大额转账

C.无正当理由的现金存取款

D.使用假身份证开户

E.使用多个账户进行资金分散

12.反洗钱工作的原则包括哪些？()

A.预防为主、标本兼治

B.金融机构自律、政府监管

C.国际合作、共同打击

D.保密性、准确性、及时性

E.透明度高、效率优先

13.以下哪些是反洗钱工作的重要手段？()

A.法律法规

B.政策制度

C.技术手段

D.宣传教育

E.内部控制

14.以下哪些属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.非金融交易

C.国际贸易

D.信息技术

E.人力资源

三、填空题(共5题)

15.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并对其有效性负责。

16.反洗钱工作的根本目标是防范和打击洗钱活动，维护金融秩序。

17.金融机构在开展业务时，应当对客户进行身份识别，了解客户的基本信息。

18.可疑交易报告是反洗钱工作中非常重要的手段，有助于及时发现和遏制洗钱活动。

19.反洗钱工作需要国际合作，共同打击跨境洗钱活动。

四、判断题(共5题)

20.《反洗钱法》要求所有金融机构必须设置专门的反洗钱部门或岗位。()

A.正确B.错误

21.客户身份信息仅限于反洗钱目的使用，不得用于其他目的。()

A.正确B.错误

22.金融机构发现可疑交易后，应当立即将相关信息告知客户。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的原则中，保密性是最重要的原则。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目标是确保所有金融机构都能获得最大的盈利。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述金融机构在反洗钱工作中应如何识别和评估客户风险。

26.什么是“大额交易报告”和“可疑交易报告”？两者有何区别？

27.反洗钱工作中，为什么国际合作非常重要？

28.如何加强金融机构内部的反洗钱培训和教育？

29.反洗钱工作中，如何保护客户隐私和数据安全？

2025年安徽省金融机构反洗钱知识竞赛考试题库(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱工作的重要意义主要在于维护金融秩序、国家安全和合规经营，与降低运营成本、提高盈利能力