2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试模拟试题集.docxVIP

2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试模拟试题集

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业务操作中，以下哪项不属于柜员的基本职责？()

A.处理客户现金存取款业务

B.开辟银行账户

C.审核贷款申请

D.协助客户使用自助设备

2.在商业银行的资产负债表中，以下哪项属于负债项目？()

A.存款

B.贷款

C.投资收益

D.银行资本

3.商业银行的核心业务是？()

A.投资业务

B.国际业务

C.零售银行业务

D.存款业务

4.关于银行贷款风险分类，以下哪项说法错误？()

A.正常类贷款风险最低

B.关注类贷款风险较高

C.次级类贷款风险较高

D.可疑类贷款风险最高，但银行仍可能收回部分贷款

5.根据《商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于多少？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

6.以下哪项不属于银行内部审计的主要任务？()

A.检查内部控制制度的有效性

B.监督银行业务合规性

C.审计银行财务报告

D.直接参与银行业务操作

7.银行间债券市场是指？()

A.银行对客户提供的债券买卖市场

B.银行间相互交易的债券市场

C.上市公司债券交易市场

D.中央银行发行的债券交易市场

8.银行在客户办理汇款业务时，以下哪项是错误的？()

A.银行需要核实客户身份信息

B.银行可以不通知汇款人汇款金额

C.银行需要按照客户指令办理汇款

D.银行需要确认汇款人的支付能力

9.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱行为的范畴？()

A.通过金融交易转移非法所得

B.提供资金账户以掩饰、隐瞒资金来源

C.使用虚假身份证明进行交易

D.银行工作人员因疏忽导致客户资金损失

10.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户身份进行核对，以下哪项不是核对的内容？()

A.客户身份证明文件

B.客户职业信息

C.客户居住地址

D.客户联系方式

二、多选题(共5题)

11.银行业务风险主要包括哪些类型？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

E.流动性风险

12.以下哪些是银行存款的种类？()

A.定期存款

B.活期存款

C.儿童存款

D.企业存款

E.财政存款

13.银行风险管理的方法主要包括哪些？()

A.内部控制

B.风险评估

C.风险控制

D.风险转移

E.风险补偿

14.商业银行的资本构成主要包括哪些？()

A.核心资本

B.剔除项资本

C.附属资本

D.负债资本

E.所有者权益

15.反洗钱工作中，银行应当履行的义务包括哪些？()

A.客户身份识别

B.客户信息保密

C.交易监测

D.风险评估

E.风险报告

三、填空题(共5题)

16.商业银行的资本充足率是衡量其资本实力和风险承受能力的重要指标，其计算公式为：资本充足率=（核心资本+附属资本）/__。

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并设立专门的反洗钱机构或者指定专门的反洗钱人员负责反洗钱工作。

18.银行业金融机构在办理业务时，应当对客户进行身份识别，并留存客户身份资料和交易记录，保存期限不少于__年。

19.银行贷款的五级分类包括正常类、关注类、次级类、可疑类和损失类，其中__贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。

20.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保各项业务活动符合法律法规和内部规章的要求，防止和减少各种风险损失，保障银行资产的安全。

四、判断题(共5题)

21.银行在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.商业银行的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

23.银行贷款的五级分类中，次级类贷款的风险低于关注类贷款。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的内部控制制度可以不对外公开。()

A.正确B.错误

25.银行业金融机构在反洗钱工作中，对客户信息的保密义务可以不遵守。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行风险管理的基本原则。

27.什么是资本充足