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2025年银行从业《金融风险管理与合规》专项训练试题卷及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行在风险管理中，以下哪项不属于操作风险？()

A.系统故障

B.内部欺诈

C.信用风险

D.外部欺诈

2.合规管理部门的职责不包括以下哪项？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.管理内部审计

D.培训员工

3.在风险管理中，以下哪项不属于风险敞口的管理方法？()

A.风险分散

B.风险转移

C.风险规避

D.风险创造

4.在金融风险管理中，以下哪项不是市场风险的一种表现？()

A.利率风险

B.汇率风险

C.价格波动风险

D.流动性风险

5.银行在执行反洗钱合规管理时，以下哪项行为是合法的？()

A.不对可疑交易进行报告

B.对客户身份信息进行保密

C.定期审查客户身份信息

D.不对客户进行风险评估

6.在银行风险管理中，以下哪项不属于流动性风险？()

A.市场流动性风险

B.银行流动性风险

C.操作流动性风险

D.信用流动性风险

7.银行在风险管理中，以下哪项不是内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.报告

8.在银行风险管理中，以下哪项不属于合规风险？()

A.法律合规风险

B.规范合规风险

C.违规操作风险

D.信用风险

9.银行在风险管理中，以下哪项不是风险管理的目标？()

A.风险控制

B.风险分散

C.风险转移

D.风险创造

二、多选题(共5题)

10.商业银行在制定风险管理政策时，应考虑以下哪些因素？()

A.银行的业务模式

B.风险承受能力

C.法律法规要求

D.经济环境变化

11.以下哪些属于商业银行流动性风险管理的措施？()

A.增强流动性储备

B.优化资产负债期限结构

C.建立流动性风险预警机制

D.控制对外融资规模

12.合规管理部门的职责包括以下哪些方面？()

A.制定合规政策

B.监督合规执行

C.培训员工

D.管理内部审计

13.在风险转移的过程中，以下哪些方式是常用的？()

A.保险

B.衍生品交易

C.分包

D.质押

14.以下哪些属于操作风险的主要类型？()

A.系统故障

B.内部欺诈

C.人员错误

D.外部欺诈

三、填空题(共5题)

15.商业银行在风险管理体系中，风险管理组织架构的核心是（）。

16.合规风险是指银行因未能遵守（）而可能遭受法律制裁或遭受损失的风险。

17.在风险管理的流程中，对风险进行识别和分析的阶段被称为（）。

18.银行内部审计部门的主要职责之一是（）。

19.金融市场的波动性风险中，通常以（）来衡量市场的波动程度。

四、判断题(共5题)

20.在银行风险管理中，信用风险是最常见的风险类型。()

A.正确B.错误

21.合规管理部门的职责仅限于制定合规政策。()

A.正确B.错误

22.银行在风险转移过程中，通过购买保险可以完全避免风险。()

A.正确B.错误

23.内部审计部门的工作不需要与风险管理部门进行沟通。()

A.正确B.错误

24.流动性风险是指银行因流动性不足而无法满足客户提款需求的风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述商业银行风险管理的三个基本步骤。

26.什么是反洗钱（AML）？它在银行风险管理中扮演什么角色？

27.什么是操作风险？它通常由哪些因素引起？

28.什么是流动性风险管理？为什么它对银行至关重要？

29.什么是风险敞口？如何管理风险敞口？

2025年银行从业《金融风险管理与合规》专项训练试题卷及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】信用风险是指债务人无法按时偿还债务所带来的风险，属于信用风险范畴，而非操作风险。

2.【答案】C

【解析】内部审计是独立于合规管理部门的部门，负责对银行的各项业务和操作进行审计，包括合规性审计。

3.【答案】D

【解析】风险创造并不是风险管理的方法，而是指通过某些行为或决策创造新的风险。

4.【答案】D

【解析】流动性风险是指银行无法满足客户的提款需求，而市场风险是指由于市场价格波动可能导致的损失。

5.【答