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2026年工商银行反洗钱法律法规知识竞赛题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行反洗钱义务的，由国务院金融监督管理机构或者有关主管部门给予警告，并处（）罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

2.工商银行在反洗钱工作中，对客户身份信息的核查不包括以下哪项？（）

A.姓名、性别、出生日期、国籍

B.联系方式、地址、职业

C.财富状况、交易习惯

D.住址证明、身份证明复印件

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份识别过程中，对客户的身份信息进行联网核查时，核查结果的有效期限为（）。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

4.工商银行在反洗钱工作中，对可疑交易的报告，应在发现之日起（）小时内向中国人民银行当地分支机构报告。

A.2

B.4

C.6

D.8

5.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确（）的职责。

A.高级管理人员

B.业务人员

C.反洗钱工作人员

D.以上都是

6.工商银行在反洗钱工作中，对客户的风险等级划分，以下哪项因素不属于考虑范围？（）

A.客户的国籍

B.客户的职业

C.客户的财富状况

D.客户的交易频率

7.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应当建立反洗钱培训制度，确保（）每年至少接受一次反洗钱培训。

A.高级管理人员

B.业务人员

C.反洗钱工作人员

D.以上都是

8.工商银行在反洗钱工作中，对客户身份信息的保存期限，以下哪项说法是正确的？（）

A.永久保存

B.自客户终止业务关系之日起5年内保存

C.自客户终止业务关系之日起3年内保存

D.自交易完成之日起5年内保存

9.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院金融监督管理机构或者有关主管部门给予警告，并处（）罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

10.工商银行在反洗钱工作中，对客户的风险评估，以下哪项说法是错误的？（）

A.应当综合考虑客户的风险因素

B.应当定期重新评估客户的风险等级

C.可以仅根据客户的交易金额评估风险

D.应当采取相应的风险管理措施

二、多选题（共10题，每题2分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中应当履行的义务包括（）。

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.对员工进行反洗钱培训

2.工商银行在反洗钱工作中，对客户身份信息的核查，以下哪些方法属于有效的核查方式？（）

A.联网核查

B.实地核查

C.客户提供证明文件

D.以上都是

3.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份识别过程中，对客户的身份信息进行联网核查时，以下哪些情况需要重点关注？（）

A.客户的姓名与已知的涉恐人员姓名相似

B.客户的地址与已知的涉恐地址相同

C.客户的交易金额较大

D.客户的职业为高风险行业

4.工商银行在反洗钱工作中，对可疑交易的报告，以下哪些情况属于可疑交易？（）

A.客户的交易金额与其经济状况不符

B.客户的交易方式与其职业不符

C.客户的交易频率异常

D.客户的交易对象为已知的涉恐人员

5.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪些内容属于内部控制制度的内容？（）

A.反洗钱组织架构

B.反洗钱岗位职责

C.反洗钱操作流程

D.反洗钱考核机制

6.工商银行在反洗钱工作中，对客户的风险等级划分，以下哪些因素属于考虑范围？（）

A.客户的国籍

B.客户的职业

C.客户的财富状况

D.客户的交易频率

7.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应当建立反洗钱培训制度，以下哪些内容属于反洗钱培训的内容？（）

A.反洗钱法律法规

B.反洗钱操作流程

C.反洗钱案例分析

D.反洗钱考核标准

8.工商银行在反洗钱工作中，对客户身份信息的保存期限，以下哪些说法是正确的？（）

A.永久保存

B.自客户终止业务关系之日起5年内保存

C.自客户终止业务关系之日起3年内保存

D.自交易完成之日起5年内保存

9.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行反洗钱义务的，由国务院金融监督管