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2026年反洗钱风险管理知识考试题库

一、单选题（每题2分，共20题）

1.金融机构在反洗钱工作中，对客户身份信息的核实程序属于以下哪项反洗钱核心措施？

A.风险评估

B.客户尽职调查

C.交易监控

D.自我监督

2.中国银保监会《反洗钱法实施办法》规定，金融机构应建立客户身份识别制度，以下哪项不属于客户身份识别的基本要素？

A.姓名、性别、年龄

B.联系方式、职业信息

C.地址、国籍

D.交易习惯、资金来源

3.金融机构在反洗钱合规管理中，对高风险客户的风险评估应至少多久进行一次复核？

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

4.根据中国人民银行《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，以下哪项交易金额可能触发大额交易报告？

A.单笔100万元人民币的现金存取

B.单笔50万元人民币的跨境汇款

C.单笔20万元人民币的证券交易

D.单笔10万元人民币的信用卡消费

5.金融机构在反洗钱工作中，对可疑交易线索的核查应遵循以下原则？

A.优先考虑客户投诉

B.依赖第三方机构报告

C.结合交易背景和风险特征

D.仅需内部审批

6.中国反洗钱监测分析中心的主要职责不包括以下哪项？

A.收集、分析可疑交易信息

B.制定反洗钱监管政策

C.向金融机构提供合规建议

D.协调跨部门反洗钱合作

7.根据国际反洗钱标准（FATF建议），金融机构应建立的反洗钱内部控制机制不包括以下哪项？

A.独立的合规监督部门

B.有效的反洗钱培训体系

C.完善的审计制度

D.客户满意度调查

8.金融机构在处理跨境业务时，若发现客户涉及洗钱风险，以下哪项措施是必要的？

A.立即终止客户关系

B.向境外监管机构报告

C.仅通知内部管理层

D.减少交易频率

9.中国《反洗钱法》规定，金融机构未按规定履行反洗钱义务的，监管机构可采取以下哪项处罚措施？

A.罚款

B.停业整顿

C.没收违法所得

D.以上都是

10.金融机构在反洗钱工作中，对第三方数据供应商的管理应重点关注以下哪项？

A.数据准确性

B.数据安全性

C.数据时效性

D.数据共享范围

二、多选题（每题3分，共10题）

1.金融机构在客户尽职调查中，应收集以下哪些客户身份信息？

A.姓名、身份证号

B.地址、联系方式

C.职业信息、财富来源

D.交易习惯、社交关系

2.中国反洗钱监管体系的主要参与机构包括以下哪些？

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.公安部

D.国家外汇管理局

3.金融机构在反洗钱工作中，对高风险交易的特征可能包括以下哪些？

A.交易金额异常

B.交易对手可疑

C.交易时间异常

D.交易目的不明确

4.根据FATF建议，金融机构应建立的反洗钱风险管理机制包括以下哪些？

A.风险评估

B.内部控制

C.合规培训

D.审计监督

5.中国《反洗钱法》规定，金融机构应建立的反洗钱档案应包括以下哪些内容？

A.客户身份信息

B.交易记录

C.可疑交易报告

D.内部审计报告

6.金融机构在处理跨境反洗钱业务时，应遵循以下哪些原则？

A.遵守中国法律法规

B.遵守境外监管要求

C.保护客户隐私

D.加强信息共享

7.根据中国人民银行《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应建立以下哪些反洗钱内部控制措施？

A.审批流程

B.监督机制

C.责任追究

D.技术系统

8.金融机构在反洗钱工作中，对高风险行业可能包括以下哪些？

A.金融衍生品交易

B.房地产开发

C.矿产资源开采

D.跨境贸易

9.中国反洗钱监测分析中心的主要功能包括以下哪些？

A.分析可疑交易数据

B.向监管机构提供报告

C.协助案件调查

D.制定行业反洗钱标准

10.金融机构在反洗钱工作中，对客户投诉的处理应遵循以下哪些原则？

A.及时响应

B.独立调查

C.保留记录

D.不得泄露客户信息

三、判断题（每题1分，共20题）

1.金融机构在反洗钱工作中，客户身份信息的核实只需一次即可，无需动态更新。（×）

2.中国《反洗钱法》规定，金融机构可自行决定是否报告可疑交易。（×）

3.金融机构在处理跨境交易时，若客户国籍为低风险国家，可免于尽职调查。（×）

4.反洗钱风险管理的核心是建立有效的内部控制机制。（√）

5.中国反洗钱监测分析中心负责制定反洗钱监管政策。（×）

6.金融机构在反洗钱工作中，对大额交易的报告标准是全国统一的。（×）

7.可疑交易报告的核查仅由金融机构内部完成，无需外部机构参与。（×）

8.金融机构在反洗钱工作中，对高风险客户的监控频率应高于普通客户。（√）

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