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2024年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师的基本职责？()

A.理财规划与咨询

B.投资产品销售

C.财务状况分析

D.客户关系维护

2.在制定个人投资组合时，以下哪种资产配置策略是风险最低的？()

A.高比例股票投资

B.高比例债券投资

C.股债平衡投资

D.全部投资于现金等价物

3.根据《中华人民共和国个人所得税法》，以下哪项收入需要缴纳个人所得税？()

A.遗产继承所得

B.奖励所得

C.捐赠所得

D.财产转让所得

4.以下哪种金融工具通常用于规避汇率风险？()

A.金融期货

B.外汇期权

C.外汇远期合约

D.外汇掉期

5.在家庭理财中，以下哪项支出不属于刚性支出？()

A.房屋贷款还款

B.食品购物

C.教育支出

D.旅游费用

6.以下哪种情况可能触发金融市场的系统性风险？()

A.单一金融机构破产

B.多个金融机构同时破产

C.某一行业出现重大危机

D.国家经济政策重大调整

7.在投资中，以下哪种行为可能构成内幕交易？()

A.根据公开信息进行投资决策

B.基于市场分析做出投资判断

C.利用未公开信息进行交易

D.遵循投资策略进行操作

8.以下哪种投资策略适合追求稳定收益的投资者？()

A.成长型投资策略

B.收入型投资策略

C.激进型投资策略

D.被动型投资策略

9.在家庭财务规划中，以下哪项不是制定紧急备用金的主要目的？()

A.应对突发事件

B.支付日常开销

C.应对失业风险

D.投资增值

二、多选题(共5题)

10.在制定个人投资策略时，以下哪些因素需要考虑？()

A.投资目标

B.风险承受能力

C.投资期限

D.财务状况

E.投资偏好

11.以下哪些属于个人理财规划中常见的资产类别？()

A.股票

B.债券

C.房地产

D.现金及现金等价物

E.保险

12.以下哪些行为可能对个人信用记录产生负面影响？()

A.按时还款

B.逾期还款

C.次级贷款

D.拒绝贷款

E.信用查询

13.以下哪些属于家庭财务状况分析的关键指标？()

A.家庭收入

B.家庭支出

C.负债水平

D.资产净值

E.流动比率

14.以下哪些措施有助于提高个人财务安全性？()

A.定期储蓄

B.购买保险

C.分散投资

D.建立紧急备用金

E.高风险投资

三、填空题(共5题)

15.个人理财规划的首要步骤是确定客户的______。

16.根据风险承受能力和投资目标，理财规划师通常会为客户推荐______类型的投资产品。

17.在家庭理财中，______是防范风险的重要手段。

18.制定紧急备用金时，一般建议将其金额设定为______个月的生活费用。

19.在进行投资组合管理时，理财规划师会根据______原则来调整投资组合。

四、判断题(共5题)

20.投资于股票市场一定是能够获得高收益的投资方式。()

A.正确B.错误

21.所有金融机构都必须接受银保监会的监管。()

A.正确B.错误

22.个人投资者购买理财产品时，只需关注产品的收益高低。()

A.正确B.错误

23.在家庭理财规划中，教育规划只针对有孩子的家庭。()

A.正确B.错误

24.理财规划师的工作内容只包括销售理财产品。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述理财规划师在客户财务状况分析中的主要任务。

26.如何根据客户的投资目标和风险承受能力来选择合适的投资产品？

27.在家庭理财规划中，如何平衡短期和长期财务目标？

28.如何帮助客户建立紧急备用金？

29.理财规划师在服务过程中，如何确保客户隐私的安全？

2024年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】理财规划师的主要职责是提供专业的理财规划与咨询服务，而不是直接销售投资产品。

2.【答案】D

【解析】现金等价物如定期存款、货币市场基金等，风险最低，适合风险承受能力较低的投资者。

3.【答案】B

【解析】根据税法，奖励所得属于个人所得税的征税范围。

4.【