2023年理财规划师之二级理财规划师高分通关题库A4可打印版.docxVIP

2023年理财规划师之二级理财规划师高分通关题库A4可打印版

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.以下哪个不属于理财规划师的主要职责？()

A.评估客户的财务状况

B.提供投资建议

C.协助客户制定退休计划

D.为客户提供法律咨询

2.在投资组合中，以下哪个风险通常被认为是可分散的？()

A.市场风险

B.利率风险

C.公司特定风险

D.通货膨胀风险

3.根据中国税法，以下哪种收入不属于个人所得税的征税范围？()

A.工资薪金所得

B.利息所得

C.财产租赁所得

D.养老保险待遇所得

4.以下哪种投资策略最适合追求稳定收益和较低风险的投资者？()

A.股票投资

B.债券投资

C.混合型投资

D.股票和债券的组合投资

5.在财务规划中，以下哪个步骤不是制定财务目标的一部分？()

A.分析当前财务状况

B.设定短期和长期财务目标

C.评估投资风险偏好

D.监控投资组合表现

6.以下哪个不是影响债券价格的主要因素？()

A.市场利率

B.信用评级

C.发行公司的规模

D.发行公司的盈利能力

7.在制定退休规划时，以下哪个因素不是需要考虑的？()

A.预计的退休年龄

B.期望的退休生活标准

C.当前收入水平

D.健康状况

8.以下哪个不是财务自由的一个重要指标？()

A.退休金收入

B.投资收益

C.负债水平

D.累计储蓄

9.以下哪种投资工具通常被认为是最安全的？()

A.股票

B.债券

C.共同基金

D.期权

10.在财务规划中，以下哪个原则不是时间价值的体现？()

A.现金流量的时间价值

B.投资回报率

C.累计效应

D.税收效应

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是理财规划师在为客户制定退休规划时需要考虑的因素？()

A.客户的年龄和健康状况

B.客户的退休目标和期望

C.客户的现有储蓄和投资

D.宏观经济环境

E.投资风险偏好

12.以下哪些是衡量投资组合风险和收益的常用指标？()

A.夏普比率

B.股票市场指数

C.投资组合波动率

D.平均收益率

E.负债比率

13.以下哪些是影响个人税收筹划的因素？()

A.个人收入水平

B.家庭状况

C.投资组合结构

D.税法变化

E.个人风险承受能力

14.以下哪些是理财规划师在评估客户财务状况时需要收集的信息？()

A.客户的资产和负债

B.客户的收入和支出

C.客户的保险和退休计划

D.客户的债务和信用记录

E.客户的财务目标和期望

15.以下哪些是理财规划师在执行财务规划时可能采取的策略？()

A.财务预算和现金流管理

B.投资组合构建和资产配置

C.风险管理和保险规划

D.税收筹划和遗产规划

E.财务教育和客户沟通

三、填空题(共5题)

16.理财规划师在为客户进行退休规划时，通常会使用______来估算退休所需的资金。

17.在投资组合中，______是用来衡量投资组合预期收益与风险的一种指标。

18.在税收筹划中，______是指利用税法允许的优惠政策，减少应纳税所得额或税率。

19.理财规划师在评估客户的财务状况时，会考虑客户的______，以确定其风险承受能力。

20.在制定财务计划时，理财规划师会帮助客户设定______，以实现其长期和短期财务目标。

四、判断题(共5题)

21.在投资中，所有类型的股票都承担相同的风险。()

A.正确B.错误

22.税收筹划的目的是为了规避税法，不合法地减少税收。()

A.正确B.错误

23.退休规划的主要目的是确保客户在退休后有足够的资金来源。()

A.正确B.错误

24.所有类型的保险都是理财规划中不可或缺的一部分。()

A.正确B.错误

25.理财规划师的主要职责是为客户提供投资建议。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述理财规划师在为客户制定退休规划时，如何评估客户的退休需求。

27.在投资组合管理中，如何平衡风险和收益？

28.在税收筹划中，有哪些常见的合法节税方法？

29.在理财规划中，如何帮助客户建立紧急备用金？

30.为什么家庭保险规划是理财规划中不可或缺的一部分？

2023年理财