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(通用)反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱的第一道防线是什么？()

A.风险评估

B.客户身份识别

C.内部控制

D.报告可疑交易

2.金融机构在哪些情况下应当报告可疑交易？()

A.客户交易与已知信息不符

B.交易金额较大但无合理理由

C.客户身份不明

D.以上都是

3.以下哪项不是反洗钱的主要手段？()

A.混淆资金来源

B.利用虚假身份

C.增强内部管理

D.伪造交易记录

4.反洗钱工作中，以下哪项不属于客户身份识别的要求？()

A.收集客户基本信息

B.了解客户的资金来源

C.识别客户是否为高风险客户

D.保存客户交易记录5年

5.洗钱活动的目的是什么？()

A.避税

B.隐藏非法所得

C.资金转移

D.以上都是

6.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.金融行业

B.保险行业

C.房地产行业

D.文化产业

7.金融机构应当如何处理可疑交易报告？()

A.保密处理，不得向他人透露

B.直接向公安机关报告

C.保留报告记录，定期自查

D.以上都是

8.反洗钱工作的重要法律依据是什么？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国银行业监督管理法》

C.《中华人民共和国刑法》

D.《中华人民共和国合同法》

9.以下哪项不是反洗钱工作的原则？()

A.预防为主、综合治理

B.责任明确、权责一致

C.信息保密、保护隐私

D.追究责任、惩罚犯罪

二、多选题(共5题)

10.以下哪些是反洗钱工作的主要目标？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融机构的安全

D.防止恐怖融资

11.以下哪些属于客户身份识别的程序？()

A.收集客户的基本信息

B.核实客户身份的真实性

C.评估客户的风险等级

D.定期更新客户信息

12.金融机构在以下哪些情况下需要报告可疑交易？()

A.客户交易金额异常

B.交易行为与客户身份不符

C.交易对手为高风险地区

D.客户来源不明

13.反洗钱工作中，以下哪些是常见的洗钱手段？()

A.购买不动产

B.通过银行账户进行资金转移

C.利用现金交易掩盖资金来源

D.通过国际贸易进行洗钱

14.以下哪些是反洗钱工作的法律依据？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国银行法》

D.《中华人民共和国外汇管理条例》

三、填空题(共5题)

15.反洗钱工作的核心是防止洗钱活动，其中最关键的一步是客户身份识别，简称CDD。

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并配备专门的反洗钱工作人员，简称AML。

17.反洗钱工作要求金融机构对客户进行风险评估，识别客户是否属于高风险客户，如涉及高风险国家的客户，通常称为RKY。

18.金融机构在处理大额交易或可疑交易时，应立即向中国人民银行当地分支机构报告，并按照规定保存相关记录至少五年。

19.反洗钱工作的最终目的是为了维护金融秩序，保护国家经济安全，防止资金被用于非法活动，如毒品交易、恐怖融资等。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作只针对金融机构进行。()

A.正确B.错误

21.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证件进行核实。()

A.正确B.错误

22.一旦发现可疑交易，金融机构必须立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作是为了保护金融机构自身的利益。()

A.正确B.错误

24.反洗钱法规的执行力度越强，越可能对经济发展产生负面影响。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.什么是反洗钱？

26.反洗钱工作的意义是什么？

27.金融机构在反洗钱工作中扮演什么角色？

28.反洗钱工作的国际合作有哪些特点？

29.如何提高反洗钱工作的有效性？

(通用)反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】客户身份识别是反洗钱的第一道防线，有助于金融机构了解其客户，从而有效预防洗钱活动。

2.【答案】D

【解析】金融机构在客户交易与已知