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个人理财咨询协议2026年服务监督

甲方（个人理财咨询机构）：________________________

乙方（客户）：________________________

鉴于甲方拥有专业的理财咨询能力和资质，愿意为乙方提供个人理财咨询服务；乙方有意委托甲方提供个人理财咨询服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方经友好协商，达成以下协议，以资共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意根据乙方需求，为乙方提供个人理财咨询服务，具体服务内容包括但不限于：

（1）全面了解乙方的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等；

（2）协助乙方明确理财目标，分析其可实现性；

（3）基于乙方的财务状况和理财目标，制定个性化理财规划方案，涵盖资产配置、投资建议、风险管理等方面；

（4）提供市场动态、投资产品信息及相关政策解读；

（5）根据市场变化和乙方情况变化，定期或在乙方要求时对理财规划方案进行评估和调整建议；

（6）甲方承诺仅为乙方提供咨询服务，不代为进行任何投资决策或交易操作。

1.2服务周期自______年______月______日起至______年______月______日止，为期______年/月。

1.3服务方式以面谈为主，辅以电话、电子邮件、甲方提供的线上服务平台等方式进行。

1.4服务地点以甲方办公场所为主，其他约定地点或线上平台作为补充。

第二条服务费用与支付

2.1甲方提供本协议项下服务的费用标准为：

（1）固定咨询费人民币______元/年（或______元/次，每次______小时，总小时数为______小时）；

（2）其他费用（如有，例如特定报告费、交易手续费返还分成等）：______。

2.2费用支付方式为银行转账。乙方应在协议签订之日起______日内，将首期服务费支付至甲方指定账户：

账户名称：________________________

开户银行：________________________

银行账号：________________________

剩余款项（如有）按______方式支付。

2.3甲方有权根据国家相关政策调整费率，但应至少提前______日书面通知乙方，并经乙方确认后执行。

第三条双方权利与义务

3.1甲方的权利与义务

（1）甲方应确保其从业人员具备相应的从业资格，并遵守相关法律法规及行业规范；

（2）甲方应勤勉尽责，根据乙方提供的真实、完整信息，运用专业知识和经验提供审慎、合理的理财咨询服务；

（3）甲方应恪守职业道德，保守乙方在服务过程中知悉的个人信息和商业秘密；

（4）甲方应向乙方清晰说明服务内容、收费标准和风险因素；

（5）甲方应配合乙方的合理监督，及时回应乙方的咨询和反馈；

（6）甲方有权按照本协议约定收取服务费用。

3.2乙方的权利与义务

（1）乙方有权获得本协议约定的个人理财咨询服务；

（2）乙方有权了解甲方的资质证明、从业人员资格及免责声明；

（3）乙方应如实、完整、准确地向甲方提供个人身份信息、财务信息（包括但不限于银行账户、投资组合、收入来源、负债情况等）及风险承受能力评估结果，并保证所提供信息的真实性、合法性和有效性；乙方有义务及时更新相关信息；

（4）乙方应积极配合甲方的服务，按照甲方要求提供必要的文件、资料，并按时参加约定的服务会议；

（5）乙方应按照本协议约定按时足额支付服务费用；

（6）乙方基于甲方的咨询服务独立做出投资决策，并自行承担由此产生的所有投资风险；

（7）乙方应遵守甲方合理的保密要求，对在服务过程中获悉的甲方信息予以保密。

第四条服务监督机制

4.1乙方作为服务监督的主体，有权对甲方的理财咨询服务进行监督。

4.2乙方行使服务监督权的方式包括但不限于：

（1）审阅甲方提供的服务报告、理财规划方案、市场分析、投资建议等书面文件，并提出疑问或要求解释；

（2）要求甲方指定专门联系人，就服务过程中的重要事项进行沟通确认；

（3）对服务方案的制定过程、依据和合理性进行评估；

（4）定期（建议每半年或每年）与甲方进行服务回顾会议，讨论服务效果及满意度；

（5）通过书面形式（如邮件、信函）向甲方反馈对服务质量的意见和建议。

4.3甲方应建立畅通的沟通渠道，指定专门人员负责处理乙方的监督事项和反馈意见。对于乙方提出的合理监督意见，甲方应在收到后______个工作日内予以回应或提供必要的说明。甲方应确保其服务流程符合法律法规要求，并接受乙方的监督。

4.4若乙方