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2026年深投控风险控制专员笔试模拟试卷含答案

一、单选题（共10题，每题2分，计20分）

1.以下哪项不属于深投控风险控制专员的核心职责？（）

A.监测和评估投资项目的市场风险

B.负责公司内部合规政策的制定与执行

C.直接参与投资项目的谈判与决策

D.定期撰写风险分析报告

2.深圳市重点扶持的高新技术企业，其财务指标中通常要求毛利率不低于多少？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

3.在风险控制流程中，以下哪个环节属于事前控制？（）

A.投后监测与预警

B.风险事件处置

C.融资结构设计

D.损失赔偿谈判

4.深投控常见的内部控制工具中，不包括以下哪项？（）

A.风险矩阵

B.敏感性分析

C.现金流量表

D.德尔菲法

5.对于深交所上市公司，其信息披露的及时性要求是多久？（）

A.1个工作日内

B.2个工作日内

C.3个工作日内

D.5个工作日内

6.以下哪种财务指标最能反映企业的短期偿债能力？（）

A.资产负债率

B.流动比率

C.净资产收益率

D.营业增长率

7.深圳市科技创新券政策中，企业申请额度通常与其研发投入强度相关，一般要求不低于多少？（）

A.3%

B.5%

C.8%

D.10%

8.在风险控制中，压力测试主要用于评估以下哪种风险？（）

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

9.深投控在项目尽职调查中，通常重点关注企业的哪些方面？（）

A.管理团队背景

B.税务纠纷记录

C.产品市场竞争力

D.以上全部

10.以下哪种行为属于典型的内幕交易？（）

A.基于公开信息进行投资决策

B.利用未公开的重大利好消息买卖股票

C.参与上市公司股东大会

D.发布行业分析报告

二、多选题（共5题，每题3分，计15分）

1.深投控在风险控制中，常用的风险识别方法包括？（）

A.SWOT分析

B.专家访谈

C.财务比率分析

D.历史数据分析

2.对于深市中小企业的股权投资，深投控通常关注的控制权问题包括？（）

A.股权分散度

B.一致行动人关系

C.限制性股票条款

D.投资者保护条款

3.深圳市科创企业常见的风险类型包括？（）

A.技术迭代风险

B.政策变动风险

C.现金流断裂风险

D.市场接受度风险

4.在风险控制文档中，通常需要记录哪些内容？（）

A.风险识别结果

B.风险应对措施

C.责任人分配

D.风险监测频率

5.深投控对投资项目的退出策略可能包括？（）

A.IPO

B.并购重组

C.分红回购

D.市场化退出

三、判断题（共10题，每题1分，计10分）

1.深圳市风险控制专员需要具备CFA证书才能从事相关工作。（×）

2.投资项目的风险等级越高，要求的最低投资回报率通常也越高。（√）

3.所有深投控投资项目都必须通过第三方审计机构的财务核查。（√）

4.市场风险通常可以通过分散投资完全消除。（×）

5.风险控制专员需要定期参与投资项目的现场考察。（√）

6.企业毛利率越高，其经营风险通常越小。（×）

7.深圳科创企业普遍享受税收减免政策，因此不需要进行财务风险控制。（×）

8.内部控制制度需要每年至少修订一次，以适应市场变化。（√）

9.投资项目的法律风险主要来自合同条款的模糊性。（√）

10.风险预警信号出现时，风险控制专员可以自行决定是否上报管理层。（×）

四、简答题（共4题，每题5分，计20分）

1.简述深投控风险控制专员的主要工作职责。

2.解释风险矩阵在风险控制中的应用。

3.深圳市科创企业常见的财务风险有哪些？

4.如何评估一个投资项目的退出可行性？

五、论述题（1题，计15分）

结合深圳资本市场和科创产业的特点，论述风险控制专员如何通过内部控制体系提升投资项目的风险管理水平。

答案与解析

一、单选题答案与解析

1.C

解析：风险控制专员主要负责风险识别、评估和应对，而非直接参与投资决策。选项A、B、D均属于职责范畴，C项属于投资决策层的工作。

2.B

解析：深圳重点高新技术企业通常要求毛利率不低于30%，符合政策扶持标准。

3.C

解析：事前控制是在投资前设计风险防范措施，融资结构设计属于此类；其他选项均为事中或事后控制。

4.C

解析：现金流量表是财务报表工具，不属于风险控制工具。其余选项均为风险分析或评估方法。

5.A

解析：深交所要求重大信息在1个工作日内披露，非上市主体则为2个工作日。

6.B

解析：流动比率