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风险识别与评价控制程序

引言

在组织运营的整个生命周期中，风险无处不在，它可能源于内部流程的疏漏、外部环境的突变、技术的迭代失效，或是人为因素的不确定性。有效的风险管理是组织实现战略目标、保障运营稳定、提升核心竞争力的关键环节。本程序旨在建立一套系统、规范的方法，指导组织全面、持续地进行风险识别、科学评价，并实施有效的控制措施，从而将风险控制在可接受的范围内，为组织的稳健发展保驾护航。

一、目的与适用范围

1.1目的

本程序的核心目的在于：

*确保组织所有潜在的重要风险均被及时、准确地识别。

*对已识别的风险进行定性与定量（如适用）相结合的分析和评价，确定其风险等级。

*依据风险评价结果，制定并执行适宜的风险控制措施，优先处理高等级风险。

*建立风险信息沟通与记录机制，为决策提供依据，并促进风险管理的持续改进。

1.2适用范围

本程序适用于组织内所有业务活动、管理过程、项目实施以及相关的产品和服务。从高层战略规划到基层操作执行，所有部门及员工在其职责范围内均需遵守本程序的要求。特定项目或复杂业务可在此程序基础上制定更详细的专项风险管理计划。

二、基本原则

在实施风险识别、评价与控制的过程中，应始终遵循以下原则：

*系统性原则：风险识别应覆盖组织活动的各个方面和各个阶段，避免遗漏关键环节。

*全员参与原则：鼓励所有层级员工参与风险识别与评价，充分发挥集体智慧和一线经验。

*动态性原则：风险是不断变化的，风险管理活动应持续进行，并根据内外部环境变化及时更新。

*客观性原则：风险评价应基于可获得的数据和事实，避免主观臆断，确保评价结果的准确性。

*审慎性原则：对于潜在的重大风险，应保持审慎态度，采取必要的预防和控制措施。

*成本效益原则：风险控制措施的制定应考虑投入与产出的平衡，选择最经济有效的控制方案。

三、风险识别

风险识别是风险管理的起点，其质量直接影响后续环节的有效性。

3.1识别时机与频率

组织应在以下关键时点进行风险识别：

*制定年度经营计划或战略规划时；

*引入新的业务、流程、技术或设备时；

*发生重大内外部事件（如政策调整、市场突变、重大事故）后；

*定期（如每季度或每半年）进行常规风险排查；

*相关方提出重大关切时。

3.2识别方法

组织在实践中，可灵活运用多种方法进行风险识别，例如：

*文件审查：对现有政策、程序、记录、合同、以往事故报告等进行系统性审阅。

*现场勘查：深入作业现场，观察实际操作流程，发现潜在隐患。

*人员访谈：与各层级、各岗位员工进行开放式或半开放式访谈，收集其对风险的认知。

*头脑风暴：组织跨部门、跨专业的团队进行创造性思考，畅所欲言，列举潜在风险。

*专家咨询：对于专业性较强的领域，可邀请外部专家提供意见。

*历史数据分析：分析过往发生的事故、事件、投诉以及类似组织的经验教训。

*流程图法：绘制业务流程图，分析每个环节可能存在的风险点。

3.3识别内容

风险识别应关注但不限于以下方面：

*外部风险：包括法律法规、市场竞争、宏观经济、社会文化、技术发展、自然环境等。

*内部风险：包括战略决策、组织架构、人力资源、财务状况、运营流程、信息系统、技术能力、企业文化等。

*具体风险事件：明确风险事件的潜在起因、可能发生的场景及初步的影响范围。

3.4风险登记册的建立

将识别出的风险统一记录于“风险登记册”中，初步描述风险事件、潜在影响、可能的触发因素等信息，为后续的风险分析与评价奠定基础。

四、风险分析与评价

风险分析是理解风险本质和确定风险等级的过程，风险评价则是基于分析结果对风险进行排序和决策的过程。两者通常结合进行。

4.1风险分析

针对风险登记册中的每一项风险，从以下维度进行分析：

*可能性：评估风险事件发生的概率或频率（如：极高、高、中、低、极低）。

*影响程度：评估风险事件一旦发生，对组织目标（如安全、健康、环境、财务、声誉、运营等）可能造成的影响（如：灾难性、严重、较大、一般、轻微）。影响程度的评估应尽可能具体化，可考虑定量指标（如经济损失金额范围）和定性描述相结合。

4.2风险评价准则

组织应预先制定明确的风险评价准则，包括可能性等级定义、影响程度等级定义以及风险矩阵（或其他评价工具）。风险矩阵通过将可能性和影响程度相结合，得出风险等级（如：极高风险、高风险、中风险、低风险）。评价准则应得到管理层批准，并确保所有参与评价人员理解一致。

4.3风险等级评定

运用风险矩阵，根据风险事件的“可能性”和“影响程度”的组合，确定其风险等级。例如，高可能性且高影响的风险通常被评定为“极高风险”。

4.4风险优先级排序