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2025年基金从业资格考试《基金法律法规》试卷及答案

一、单选题（每题2分，共40分）

1.以下哪个机构负责我国基金市场的监管工作？（）

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国银保监会

D.中国国债协会

答案：B

2.以下哪个选项不属于基金合同的必备内容？（）

A.基金份额的确定

B.基金的投资范围

C.基金管理人的权利和义务

D.基金托管人的职责

答案：D

3.基金销售机构应当建立健全（）制度，防范利益冲突，确保基金销售活动的公平、公正。（）

A.信息披露

B.销售业务管理

C.客户服务

D.员工培训

答案：B

4.基金从业人员在开展业务过程中，应当遵守以下哪个原则？（）

A.公平竞争

B.诚实守信

C.专业胜任

D.合法合规

答案：B

5.以下哪个选项不属于基金管理人的禁止行为？（）

A.擅自改变基金投资范围

B.使用基金财产参与非法交易

C.从事与基金管理无关的其他业务

D.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

答案：C

6.基金托管人应当履行的职责不包括以下哪个选项？（）

A.安全保管基金财产

B.监督基金管理人的投资行为

C.对基金份额的申购和赎回进行确认

D.代基金管理人从事基金销售活动

答案：D

7.以下哪个选项不属于基金销售机构的禁止行为？（）

A.未按照规定披露基金销售信息

B.推销与基金份额持有人利益相冲突的产品

C.未按照规定对基金份额持有人的风险承受能力进行评估

D.对基金份额持有人的交易行为进行不正当限制

答案：D

8.基金从业人员离职后，以下哪个选项是正确的？（）

A.可以立即从事与原工作业务相竞争的职业

B.应当在离职后1年内避免从事与原工作业务相竞争的职业

C.应当在离职后2年内避免从事与原工作业务相竞争的职业

D.应当在离职后3年内避免从事与原工作业务相竞争的职业

答案：C

9.以下哪个选项不属于基金从业人员应当遵守的职业道德？（）

A.诚实守信

B.专业胜任

C.客户至上

D.以和为贵

答案：D

10.以下哪个选项不属于基金管理人的内部控制内容？（）

A.组织结构

B.制度建设

C.风险管理

D.员工福利

答案：D

二、多选题（每题3分，共30分）

11.以下哪些属于基金合同的必备内容？（）

A.基金份额的确定

B.基金的投资范围

C.基金管理人的权利和义务

D.基金托管人的职责

答案：ABCD

12.基金从业人员应当具备以下哪些素质？（）

A.专业知识

B.职业道德

C.沟通能力

D.团队合作精神

答案：ABCD

13.以下哪些属于基金销售机构的禁止行为？（）

A.未按照规定披露基金销售信息

B.推销与基金份额持有人利益相冲突的产品

C.未按照规定对基金份额持有人的风险承受能力进行评估

D.对基金份额持有人的交易行为进行不正当限制

答案：ABCD

14.基金管理人的内部控制应当包括以下哪些方面？（）

A.组织结构

B.制度建设

C.风险管理

D.人员培训

答案：ABCD

15.以下哪些属于基金托管人应当履行的职责？（）

A.安全保管基金财产

B.监督基金管理人的投资行为

C.对基金份额的申购和赎回进行确认

D.代基金管理人从事基金销售活动

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共20分）

16.基金从业人员在开展业务过程中，应当遵守相关法律法规，诚实守信，保护投资者合法权益。（）

答案：正确

17.基金合同应当由基金管理人、基金托管人和基金份额持有人共同签署。（）

答案：错误

18.基金销售机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保基金销售活动的公平、公正。（）

答案：正确

19.基金从业人员离职后，可以在离职后立即从事与原工作业务相竞争的职业。（）

答案：错误

20.基金管理人的内部控制主要包括组织结构、制度建设、风险管理等方面。（）

答案：正确

四、案例分析题（每题10分，共20分）

21.某基金管理公司员工甲在开展基金销售业务过程中，向投资者推荐了一款与其风险承受能力不相匹配的基金产品。请分析甲的行为是否合规，并说明原因。

答案：甲的行为不合规。根据基金法律法规，基金销售机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保基金销售活动的公平、公正。基金从业人员在开展基金销售业务过程中，应当根据投资者的风险承受能力推荐合适的基金产品。甲的行为违反了投资者适当性原则，损害了投资者合法权