我国反洗钱法律制度的完善路径探究：基于现状、问题与国际经验的深度剖析.docxVIP

我国反洗钱法律制度的完善路径探究：基于现状、问题与国际经验的深度剖析

一、引言

1.1研究背景与意义

在当今全球化的经济格局下，洗钱行为犹如隐匿在金融体系中的暗流，对金融安全、社会稳定乃至国家安全造成了严重威胁。洗钱是指将犯罪所得或其他非法资金通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。其危害广泛且深远，在金融领域，洗钱活动严重扰乱了正常的金融秩序。大量非法资金混入合法金融交易，导致金融机构难以准确评估客户的真实风险状况，破坏了金融市场的资源配置功能，增加了金融机构的运营风险，影响其信誉和稳健性。例如，一些不法分子利用金融机构的漏洞，通过复杂的交易手段将贩毒、走私等违法所得合法化